0: Только представьте, вы кладёте деньги в банк под 14 16 Годовых и думаете, что это уже максимум, а между тем на бирже инвесторы спокойно получают 30 35, а то и больше процентов Годовых и при этом не рискуют капиталом.

1: Так как в акциях или крипте вы думаете, звучит как развод, но это реальность рынка облигаций в 2026 году. Здравствуйте, друзья, с вами Кирилл Шалыганов инвестиционный финансовый консультант, кандидат экономических наук и член аналитиче.

2: Команды профит крупнейшего сообщества инвесторов в telegram, а сегодня мы поговорим не просто о том, куда вложить, а о том, как правильно зарабатывать на облигациях в 2026 году, когда центральный банк снижает ключевую.

3: Ставку, а длинные облигации начинают выстреливать и расти в цене. Я покажу вам 5 надёжных идей в облигациях, которые позволят получить доходность примерно до 35% Годовых. Без спекуляций, без сложных

4: Деревативов, а на простых и доступных каждому инструментах. И да, все это можно сделать. Даже новичку. Здесь. Главное понимать, почему именно сейчас облигации становятся 1 из самых выгодных активов на рынке. Почему

5: Длинные облигации с фиксированным купоном это главный хит 2026 года. Многие до сих пор считают облигации скучным инструментом, но в 26 году они на самом деле превращаются в настоящую золотую

6: Жил. Вы спросите почему? Ну, во первых, ключевая ставка в России медленно, но верно идёт вниз после пикового уровня. В 2024 году цб начинает цикл смягчения. Это значит 1 цены на уже выпу.

7: Облигации с высокими фиксированными купонами начинают расти, и чем дольше срок до погашения, тем сильнее будет этот рост. Во вторых, дюрация длинные облигации сроком 3 7 лет и более особенно

8: Чувствительны к изменению ставок при снижении ключевой ставки их рыночная стоимость может вырасти на 20 30% ещё до погашения. То есть вы получаете не только купон, но и капитальный прирост. Итого суммарная до

9: Доходность легко достигает 30 35% Годовых. 3 причина это инфляция, она замедляется, а вместе с ней и ожидания по ставкам. Это создаёт идеальные условия для перезапуска долгового рынка. Те, кто купит, сейчас, окажутся

10: В выигрыше уже через 6, 12 месяцев. Короче говоря, если вы смотрите на облигации как на источник капитального роста, вы правы. И в 2026 году это мощный рычаг для увеличения вашего капитала. Какие есть источ.

11: Источники прибыли. Откуда вот эти 35 Годовых. Прежде чем перейти к конкретным идеям, важно понимать, откуда вообще берётся такая высокая доходность по облигациям. Многие думают, что облигации это просто купон, но на самом деле у вас есть целых 3 источника.

12: И их комбинация даёт тот самый результат в 30 35% Годовых. 1 источник это купонный доход. То есть это регулярные выплаты, которые вы получаете от эмитента. Сегодня многие выпуски предлагают купоны в диапазоне.

13: 16, 20% по надёжным компаниям. 2 источник это рост рыночной цены. Если вы купили облигацию не по номиналу, а, например, с дисконтом. Или если процентные ставки начали падать, как сегодня. Вот у нас в России цена

14: Вашей бумаги на бирже растёт, и вы можете продать её дороже, чем купили. Особенно сильно. Это работает у длинных облигаций с высокой дюрацией в текущей, особенно в текущей ситуации, когда банк России снижает ключевую ставку. Иногда прирост цены за

15: Полгода превышает годовой купон. 3 источник дохода это реинвестирование. Купоны это не просто деньги на кофе или чай. Если вы сразу вкладываете их обратно в новые облигации, запускается эффект сложного процента в теку.

16: Условиях каждый рубль купона может работать под те же 16, 20% за год. Это даёт дополнительные 2 3% к общей доходности. А за несколько лет это десятки процентов именно сочетание этих 3 факторов, то есть высокий купон

17: Рост цены и умное реинвестирование позволяют получить совокупную доходность до 35% Годовых без спекуляций. Теперь, когда вы понимаете, как это работает, давайте перейдём к конкретным идеям. Какие лучшие идеи в облигациях

18: С потенциалом 35% Годовых в 26 году. Самое лучшее решение это комбинация корпоративных и государственных облигаций с фиксированным купоном. Почему государственные офз пд это как раз офз.

19: С фиксированным купоном имеют наибольший потенциал для роста именно рыночной цены. То есть это 2 источник дохода от облигаций, но они имеют меньший купон и возможности для реинвестирования. Корпоративные облигации, они

20: Балансируют ваш портфель, так как имеют более высокий купонный доход, то есть повышают значимость 1 и 3 источников дохода по облигациям, но при этом они имеют меньший потенциал для роста рыночной цены из за как раз более короткого срока.

21: До погашения в таблице, которую вы видите на вашем экране, я привёл топ 5 облигаций на 26 год. Подборка составлена таким образом, чтобы наиболее оптимально распределить капитал в соответствии с источниками дохода от облигаций.

22: Смотрите комментарии в таблице каждой облигации, чтобы понять лучше каждый источник, составляя портфель. Таким образом, вы сможете максимально полно охватить все 3 источника дохода по облигациям и заработать, даже если что-то пойдёт не по плану.

23: И базовый сценарий снижения ключевой ставки до 12 13% не реализуется. К концу года на графике ниже я привёл упрощённое моделирование роста вашего капитала в 26 году при условии равномерного вложения

24: Во все 5 облигаций из таблицы в базовом сценарии вы легко увеличите свой капитал со 100%, то есть первоначальное ваше вложение до 133 в начале января 27 года, просто купив облигации и регулярно

25: Инвестируя поступающие вам купонные платежи, а главное, не нужно предпринимать других сложных Шагов. Все, что здесь требуется, следить за поступлениями купонов и реинвестировать их. При этом вы практически лишены рис.

26: Дефолта эмитентов. Все бумаги из подборки, которую я сегодня дал, отличаются сверхнадёжностью. Сравните доходность по облигациям в 26 году со вкладами сроком на 1 год, которые предлагают нам банки сегодня самый

27: Выгодный вклад на год 16%, что в 2 раза ниже доходности по сверхнадёжным облигациям в базовом сценарии. Согласитесь, интересно. А если учесть, что вклад нельзя закрыть раньше срока без потери процентов, если вам вдруг срочно

28: Понадобились деньги. Идея положить капитал на вклад становится ещё более грустной. При этом важно сказать, что облигации вы можете продать за 1 день и вывести ваши деньги без потери накопленных купонов.

29: Эти бумаги не просто теория из подборки, это то, во что я сам верю и вкладываю. Весь этот набор уже давно лежит в моём портфеле на сумму свыше 4000000. И совсем недавно я поделился этими облигациями с близким товарищем. Вот он то.

30: Только вышел на рынок, ищет надёжные инструменты и хочет получать прогнозируемый и понятный доход. И если вы тоже стремитесь к некой стабильности на рынке без лишнего риска, оставайтесь со мной дальше. Будет ещё интереснее, какие практи.

31: Рекомендации я могу дать, во первых, не гонитесь за самой высокой доходностью. Смотрите на ликвидность бумаг и уровень кредитного риска эмитента. Помните, что чем выше доходность, тем выше и риски потерять деньги. 2.

32: Цируйте, не стоит никогда вкладывать 100% своего портфеля в 1 2 эмитентов. Используйте дюрацию как рычаг для повышения потенциальной доходности, но не забывайте про горизонт ваших инвестиций и цели 4.

33: Следите за календарём погашений и купонных выплат, чтобы эффективно реинвестировать поступающие купоны. Это ключ к максимизации дохода, 5 при работе с облигациями. Не забывайте про вероятность дефолта компании или эмитент.

34: В лице государства выбирайте только надёжных эмитентов. Именно таких я привёл сегодня в подборке облигации в 26 году. Это не просто альтернатива вкладу. На самом деле это 1 из самых мощных инструментов для роста капитала, если знать

35: Как его правильно использовать. 35% Годовых сегодня это реально, но только если вы действуете осознанно и не на бум, если вы хотите получать регулярные обзоры облигаций и их эмитентов, а также список самых

36: Интересных бумаг, который может регулярно меняться подписывайтесь на наш telegram канал профит, переходите по этому QR-коду или по ссылке в описании в канале мы публикуем все, что не влезает в видео модели таблицы.

37: Разборы конкретных бумаг и их эмитентов и много ещё чего. Ставьте лайк, если видео было полезно, а с вами был Кирилл Шелыганов, ваш бессменный друг в мире инвестиций, подписывайтесь на канал впереди ещё много раз.

38: По рынку в 26 году. И самое главное, пишите в комментариях облигации или акции. Что конкретно вы выбираете в этом году? Всем спасибо. До новых встреч. И пусть ваш