0: Когда все вокруг только и твердят надо покупать золото, надо все в крипту, биточек вырастет до 1 000 000 $, нужно срочно вкладываться в недвижимость. Быстрее, быстрее, быстрей, это знак, но это не знак о большой будущей прибыли, а знак о том, что
1: Назревает что-то очень серьёзное, и впереди нас ждёт крах золота, биткоина, недвижимости, фондовых рынков, чего угодно, о чем говорили за последние год или даже за последние полгода существует несколько индикаторов, несколько.
2: Несколько психологических параметров, по которым можно определить, что впереди нас ждёт обвал стоимости активов, и этот индикатор предсказал крах 1929 года, вызвавший великую депрессию в сша, кризис доткомов в нулевых.
3: И финансовый кризис 2008 года. И этот индикатор последние пару лет кричит, говоря о том, что будьте осторожнее с вами, Ольга Сабитова, эксперт по инвестированию. И в этом ролике мы разберёмся, на что нужно в 1 очередь обращать внимание, если
4: Вы хотите накопить или проинвестировать деньги и не хотите потом их потерять. А прежде чем вы будете смотреть это видео, я крайне рекомендую подписаться на канал. 2 раза в неделю. Я выпускаю обучающие ролики о том, как инвестировать в России обычному человеку 1902.
5: В 29 году вы, наверное, знаете эту историю. Джозеф кеннеди, 1 из богатейших людей америки, Шёл на работу и остановился почистить ботинки. И тут мальчик чистильщик во время работы решил поддержать разговор и рассказал, что совсем
6: Недавно он вложился в акции. Джозеф срочно пришёл в офис и отдал приказ продать все через неделю 28 октября 29 года случился чёрный понедельник. Рынок упал на 13%, на следующий день ещё на 12.
7: И началась великая депрессия, но индикатором оказался не сколько мальчик, а сколько состояние общества на тот момент. И мы сейчас как раз разберёмся и перенесём такое же поведение людей буквально вот на начало 26 года. Давайте
8: Вспомним с вами бум на золото в 25 году, конечно, оно же росло на 50, на 70%. Повсюду в инфополе светились комментарии и статьи людей о том, что да, надо вкладываться в золото да, золото лучше, чем ценные бумаги.
9: Золото лучше, чем недвижимость. Все остальное это скам и лохотрон. Золото самое лучшее, до чего это все довело. 29 января на рбк выходит статья о том, что россияне скупили рекордное количество золота. То есть речь здесь про физические
10: Лица про простых людей, которые зачастую не являются не экономистами, да, у них своя работа, они занимаются своими делами. И уже на следующий день вышла новость о том, что золото упало в стоимости на 12%. Это совсем не то, что ты ждёшь от актива.
11: Который как бы должен быть защитным. Потерянные деньги не вернёшь. Все, кто оказались под влиянием новостей. В них, конечно, целый год впихивали информацию и убеждали в том, что золото это самый лучший актив на свете. Но, в общем, поплатились они падением, да, сво,
12: Их накоплений в стоимости потеряли 12% своих накоплений. Но давайте мы вернёмся с вами к великой депрессии, потому что есть признаки поведения людей. Тогда, сегодня, в 29 году, перед великой депрессией, акции покупали вообще
13: Все на тот момент на бирже буквально играла, не инвестировала, а играла более 1000000 человек, цифры на то время огромные, ни в 1 стране мира не было такого большого количества участников на фондовом рынке. Связано это с тем, что буквально
14: Недавно фондовый рынок и вообще инвестирование было доступно только богатым каким-то элитарным да, прослойкам населения, а стало доступно обычным физическим лицам, то есть инвестирование стало розничным. 90% всех сделок носили спекулятив.
15: Характер акции покупались в ожидании скорого скачка цен, могли браться кредиты под покупку этих ценных бумаг, и все это было не просто так, потому что сша испытывал бум роста своей экономики и к 29 году ввп сша
16: Удвоился и достиг 103 миллиардов долларов. Казалось, что так будет всегда. Затем наступил чёрный четверг. Суммарное итоговое падение чуть ли не на 90% и восстановление 25 лет. Давайте посмотрим на пузырь.
17: Комов в чем там была истинная причина, и дело не в том, что it компании какие-то странные, раздутые, не надо в них инвестировать сейчас текущие методы оценки стоимости технологических компаний на 26 год не совсем на 100% дают нам понять, выгодно ли вкладываться в эту it компанию.
18: Сейчас все меняется, и it компании всегда стоили дорого, но есть очень чёткие признаки, которые сейчас мы прослеживаем с бумом, и в двухтысячные годы перед кризисом доткомов, что произошло, начал активно развиваться интернет и хорошим тоном.
19: И базовым минимумом было иметь у себя сайт. Неважно приносит этот сайт прибыль прибыльная ли твоя компания в целом интернет стартапы появлялись каждый день, деньги компании сжигались на рост, и никто не думал в целом.
20: Об окупаемости случился кризис доткомов, и на долгие 10 12 лет акции, например, того же самого майкрософта, не могли обновить свой максимум, который был вот тогда какие отсюда мы можем сделать интересные выводы прямо сейчас?
21: Бум искусственного интеллекта айти компании, да и не обязательно даже it пытаются внедрить искусственный интеллект просто потому, что нужно как-то привлечь внимание инвесторов есть 1 большая проблема сейчас компании вкладывают миллиарды.
22: Триллионы долларов, беря под это кредиты, например, google выпустил столетние облигации это тоже 1 из признаков предвестников очень тяжёлого экономического положения и страны, и мира вкладывают в ii, но не могут.
23: Извлечь выгоду это статистика только на 25 год. Чем больше берётся теперь кредитов на внедрение и тем дальше срок выхода на чистую прибыль, чтобы наконец то погасить долг. Поэтому сейчас по памяти
24: Двухтысячных годов. Инвесторы очень внимательно относятся к тому, куда эти компании тратят свои деньги и не готовы сейчас скупать всех, кто плохо лежит. Акции майкрософта обвалились на 20% буквально вот за несколько месяцев, и ни одни умные
25: Деньги больше не хотят играть вот в эту гонку за прибылью, которая может обернуться огромным падением на 70, на 80%, как это было в нулевых. Поэтому давайте мы просуммируем здесь 2 важных признака. 1 признак толпа толпа бежит.
26: Куда-нибудь думаете, что вам нужно бежать? Туда же возникает синдром фомы, синдром упущенной выгоды. Запомните, что если вы видите участившийся объём видео постов, статей о том, что, например, нужно массово срочно бежать.
27: Покупать облигации. Так вот, знайте, что когда этот материал появляется в сети, это означает, что часть прибыли вы уже упустили. Это не значит, что эта идея плохая. Вам нужно хорошенько подумать, сколько денег вы готовы направить на инвестирование в
28: Этот актив, потому что, возможно, вы будете запрыгивать уже в последний вагон. И тоже самое актуально, например, про золото. Несмотря на то, что оно выросло на 50, на 60%. Причина, из за которой золото выросло в мире, не исчезло. Но вы упустили такой большой рост.
29: Вам кажется, что-либо уже поздно, либо надо вкладывать вообще все, что у меня есть. 1 волна хайпа прошла, и заходите очень аккуратно лесенкой, делите свои деньги, заходите по 1 000 ₽, даже по 100 ₽. Сейчас есть.
30: Инструменты фондового рынка, которые позволяют вам зайти в золото, там за 10 ₽ за 100 ₽. Причины будущего роста облигаций золота ещё не исчерпаны. Продавать квартиру, чтобы вложиться в эти активы, не надо. И 2 из этого куска
31: Видео из этой части видео пузырь доткомов, что нам важно учесть, нельзя брать актив, не понимая, откуда у этой компании деньги и куда она их тратит. И здесь как никогда нам очень важно понимать вот фундаментальный анализ новички.
32: Обычно полностью доверяют тому, кого видят прямо сейчас на экране, но все же держим голову у себя на плечах, а не передаём её да на аутсорс, снимаем розовые очки и действуем, как сейчас действуют, и всегда действовали.
33: Умные деньги смотрим на финансовые отчётности, но если вы фундаментал не можете, если вот эти все эффекты толпы распознать, вот до конца тоже не можете, как можно распознать, да будет скоро кризис или нет. И тут нам с вами на помощь
34: Приходит очень простой инструмент, те же самые облигации, но мы их будем использовать как индикатор надвигающегося кризиса. Сейчас мы возьмём цифры по американским государственным облигациям просто потому, что в трейдинг вью, где я вам буду показывать эту
35: Удобнее всего сделать перед вами очень странный график. Здесь доходность десятилетних американских облигаций, минус доходность однолетних американских облигаций. У облигаций есть такое свойство, и это напрямую влияет на ваши накоп.
36: Линия, где вы их будете хранить, сгорят они у вас или нет. Таким образом вы сможете ещё готовиться к тому. А может быть, вас скоро уволят, потому что в стране будет кризис. То есть этот индикатор предсказывает глобальный кризис странового масштаба на примере сейчас американского рынка.
37: Американской экономики. Доходность облигаций вот Коротких, которые будут погашены через 1 год, всегда меньше, чем десятилетних. Тут логично. Сегодняшние деньги дороже завтрашних, и никто не знает, что будет с америкой через 10 лет, а через год в целом
38: Понятно. Да, ничего толком не поменяется. Годовые облигации надёжнее, чем десятилетние. Отсюда дополнительная премия за риск. Перед кризисом всегда происходит невообразимое. Происходят очень странные для простого человека, для его понимания вещи.
39: Короткие облигации начинают приносить больше доходность, чем длинные. Ну как так, актив, который более надёжный, более консервативный, даёт доходность больше, чем через 10 лет. Ну это же бред. Это называется инверсия кривой доходности.
40: Если мы с вами посмотрим на график здесь график за последние 30 лет, вы увидите, что инверсия кривой доходности была как раз перед кризисом доткомов в нулевые перед мировым финансовым кризисом 2008.
41: Года перед коронавирусом, который как бы вроде не экономически, да, но поспособствовал тому, чтобы случился экономический кризис. И в 23 году, когда все вокруг кричали, что экономике кирдык, когда
42: Ходит инверсия кривой доходности. То есть когда мы опускаемся за эту черту, кризис реальный, официальный наступает примерно через полтора года после пересечения вот этой 0 линии сверху вниз как раз. И если вы видите, что
43: Краткосрочные облигации начинают приносить больше денег, чем долгосрочные. Отсчитывайте полтора года и примерно прикидывайте, что у вас есть вот столько времени для того, чтобы накопить финансовую подушку. Да, если вдруг вас уволят, потому что
44: Ваша компания закроется или в целом начнётся там повышение ключевой ставки. Давайте посмотрим, что прямо сейчас происходит в 26 году с российскими облигациями. И поймём, мы там в кризисе или не в кризисе, или как прямо сейчас, десятилетние государственные
45: Облигации приносят 14,34% Годовых, а однолетние 14 и 18%. То есть сейчас нет предпосылок к тому, что через полтора года в России начнётся кризис. Ситуация складывается у нас с вами такая
46: Что мы уже в кризисе в России уже была инверсия кривой доходности, когда ключевая ставка поднималась до 16, 18, 20%. То есть это было как раз-таки год назад, практически полтора года назад была
47: Инверсия кривой доходности в России. Видим с вами стабилизацию и 26 год, по сути, да, если мы используем только этот индикатор является уже, ну, последним трудным годом в нашей с вами жизни, в теме денег, инвестирования. И так
48: Так далее. То есть как будто бы уже в 27 году вы сможете себе купить квартиру по нормальной рыночной ипотеке, она будет для вас доступнее. Бизнесы перестанут закрываться. На 1 взгляд это все ощущается каким-то очень сложным. Вы ни разу не экономист.
49: У вас вообще то есть своя жизнь, так вот что я предлагаю сделать я уже несколько лет веду свой telegram канал, в котором каждую неделю рассказываю, что я покупаю и мои посты помогают людям сориентироваться. Так вот, в любой момент времени вы можете зайти ко мне в теле.
50: Увидеть, что я покупаю, потому что я там ещё и пишу обоснование, да, почему я покупаю эти облигации, почему покупаю эти акции, и вы сможете понять, а где мы находимся, да, что вот человек, который понимает в теме, думает про состояние экономики на
51: Watch, ближайший там 26, 27 год и ещё в telegram в закреплённом сообщении у меня есть 3 бесплатных урока, которые помогут вам очень быстро начать инвестировать в России с обычной российской зарплатой, даже если вы никогда этого не делали, также есть рубрика.
52: Постов инвестстарт, которые помогут вам ещё и собрать свой 1 портфель и другие полезные гайды, например, как создать пенсию в 100 000 ₽, ссылку на telegram оставила в описании давайте подведём итог, как не вляпаться, все кричат покупай облигации.
53: По золоту мы уже увидели, докричались по криптовалюте, также уже увидели, докричались. Биткоин упал на 30, на 40%. Как разобраться? Да как понять. Особенно если ты не можешь постоянно следить за этими ещё и облигациями. Че то там какая-то инверсия, кривой доход.
54: Так вот, давайте универсальные лайфхаки. 1 при инвестировании, при размещении ваших накоплений в любой инструмент, будь то вклад, золото, крипта, ценные бумаги, недвижимость. Вам в 1 очередь нужно задать себе 2 вопроса. Что вы
55: Будете делать, если этот актив, ну прямо завтра упадёт в стоимости. Вот как только вы купили, он упал. Что вы будете чувствовать, что вы будете делать 2 вопрос. А я это покупаю, потому что все вокруг говорят, что надо это брать или потому что
56: Это соответствует правилам портфельного управления правилам накопления. То есть вы идёте из фундаментальной академической базы или вы просто сидели? Мне тоже надо, я пойду. Ну, в таком случае задайте себе ещё и 3 вопрос.
57: А на какой срок вы готовы вложиться? Самый лучший вариант вкладываться в долгосрок, то есть на срок 7, 8, 9, 10, 15 лет. Тогда любое изменение цены на 15%, падение на 30%. Рост все это нивелируется.
58: Со временем, и вы просто видите вот вашу конечную точку. И если вы собираетесь вложиться на коротюсенький срок, тогда шанс успеха снижается буквально до 1%. Там как повезёт. Поэтому эти 3 вопроса крайне важны, чтобы вы
59: Осознанно залезли в тему инвестирования, и чтобы вы если уж и вышли из этой темы, то победителем с прибылью, а не с убытками, с разбитым сердцем, так что поговорка, имей свою голову на плечах здесь не просто так, как бы щедро я с вами не делилась.
60: Информацией, секретиками, инвестидеями все равно нажимаете на кнопки. Вы. С вами была Ольга Сабитова, эксперт по инвестированию. Я желаю вам выгодных вложений, скорейшего достижения финансовой свободы. Всем пока