0: На календаре август 1971 года президент сша ричард никсон прерывает популярную телепередачу чтобы обратиться к нации в своём выступлении он объявляет о решении, которое зрителям кажется безумием никсон отменяет золотое обеспечение.

1: Американского доллара, то есть захлопывается окно, через которое другие страны могли обменивать зелёные купюры на реальные слитки. Раньше это работало так. У других стран на руках были доллары от международных торгов, и при желании они могли прийти к сша и, буквально сказать, обменять

2: Нам эти бумажки на золото и сша обязаны были это сделать по фиксированному курсу, и вот никсон заявляет, что этот обмен навсегда прекращается. По общему мнению экспертов, этот шаг должен был стать началом конца все ожидали, что доллар превратится в бумагу.

3: Для розжига, а сша потеряют свой статус главной экономики мира, это казалось абсолютно логичным, ведь если деньги ничем не обеспечены, кто в здравом уме будет им доверять, однако произошло обратное доллар мало того, что не рухнул, он укрепил свои позиции, пережил все.

4: Кризис и окончательно подчинил себе глобальный капитализм, казалось бы, где никсон со своим золотом, а где мы с вами? Но на самом деле эта история касается каждого напрямую ведь всякий раз, когда вы покупаете новый смартфон, планируете отпуск или просто удивляетесь ценам на товар.

5: В супермаркете вы сталкиваетесь с прямыми последствиями решения никсона, даже если вы получаете зарплату в валюте своей страны, например, в рублях, и никогда в жизни не держали в руках наличные американские купюры. Ваши сбережения и уровень жизни привязаны к этой системе.

6: Это тж. Меня зовут стася трус. Обязательно подпишитесь на наш канал прямо сейчас, чтобы не пропускать такие разборы. А сегодня мы поговорим о том, почему нам всем приходится жить в долларовом мире. Разберём концепцию американского минотавра, поймём, как устроена скрытая инфраструктура мировых.

7: Финансов и ответим на вопрос, сможет ли мир когда-нибудь отказаться от доллара.

8: Для понимания долларовой монополии нам необходимо отмотать время на 70 лет назад давайте перенесёмся в июль 1944 года на фронтах 2 мировой продолжаются ожесточённые бои. В это время представители 44 государств антигитлеровской коалиции.

9: Собираются в очень живописном месте. Ну, посмотрите, как красиво. Это отель маунт Вашингтон в курортном городке в штате нью гемпшир. У собравшихся была очень амбициозная цель. Они хотели разработать новую систему экономического порядка и международного сотрудничества. Новый

10: Правила игры должны были помочь странам восстановиться после разрушительной войны у политиков и экономистов была и ещё более важная цель после великой депрессии стало понятно, что происходит, когда страны играют по своим правилам, ну то есть вводят пошлины, ограничивают торговлю и обесценивают валют.

11: В итоге это обрушивает мировую торговлю и усиливает кризис, поэтому задача была простой и очень конкретной договориться о базовых правилах, как обменивать деньги, как вести расчёты и как не устроить ещё 1 великую депрессию, эту конференц

12: Потом назовут бреттонвудской по имени живописного города, в котором она проходила, но это не была Тёплая дружеская встреча, на самом деле на ней 22 дня шла напряжённая дипломатическая и интеллектуальная битва, в ней участвовали 2 основные стороны угасаю.

13: Британская империя и новая сверхдержава в виде сша на тот момент на ринге сошлись 2 противоположные идеи в британском углу джон мейнард кейнс настоящая рок звезда от мира экономики кейнс прекрасно понимал, если позволить только 1 стране.

14: Печатать главные деньги планеты она превратится в финансового диктатора, поэтому он предложил создать своего рода нейтральный доллар, который он назвал банкором. По задумке кейнса. Эти деньги не должны были принадлежать никому конкретно. Банккор стал бы общей валютой.

15: Для расчётов между всеми государствами в американском углу ринга стоял гарри декстер уайт, у него не было такой громкой славы, но зато за его спиной стояли горы реального золота и работающие на полную мощь заводы уайт не хотел никакого нейтралитета его.

16: План был предельно понятным закрепить статус международной валюты именно за долларом сша представьте ситуацию на дворе 44 год. Экономика европы лежит в руинах, заводы разрушены, а в казне многих государств гуляет ветер, чтобы выжить и заново.

17: Отстроиться им жизненно необходимы кредиты, оборудование и товары, и их могли дать только соединённые штаты америки, промышленность сша совершенно не пострадала от бомбардировок, а в хранилищах лежало просто гигантское количество золота, уайт воспользовался этой уязвимостью.

18: Сша выставили жёсткое условие они помогут миру, но центром новой финансовой архитектуры должен стать именно американский доллар делегатам из разрушенных стран, которые отчаянно нуждались в ресурсах, пришлось просто уступить предложение о создании нейтрального банко.

19: Было окончательно отклонено. Ну а что, у кого золото, того и правило. Результатом этой конференции стало подписание бреттонвудского соглашения оно установило уникальный золотовалютный стандарт по новым правилам стоимость валют всех стран участниц.

20: Фиксировалась по отношению к доллару сша, а сам доллар был жёстко привязан к золоту. Американское правительство установило такую цену 35 $ за 1 тройскую унцию, да, они не удержались даже здесь от своей системы меры весов. Тройская унция это примерно 30

21: 1 грамм. Вы спросите, зачем мне знать про какие-то договоры из 44 года? А все предельно просто потому что именно тогда была заложена система, из за которой стоимость путёвки на море и даже ставка по вашей ипотеке сегодня напрямую зависит от решения людей сидящих

22: В Вашингтоне бреттонвудская система наделила сша властью, с которой, как это всегда и бывает, пришла большая ответственность штаты официально пообещали предоставить золото по 1 требованию иностранных центробанков в обмен на доллары это создало иллюзию.

23: Будто доллар также надёжен как слиток чистого золота, поэтому многие страны обязались копить американскую валюту в резервах. Так, доллар официально стал центром мировой финансовой системы. Казалось бы, идеальный план, но в бретон вудской системе изначально был за

24: Ложен фундаментальный изъян, парадокс описал экономист Роберт триффин, поэтому его позже так и назвали дилемма триффина. Давайте разберём эту дилемму на бытовом примере. Представьте себе гигантское казино, где все игроки договорились использовать фишки исключительно красного цвета.

25: Их выпускает только 1 человек, самый богатый из участников. Он обещает, что красную фишку можно в любой момент обменять на реальную золотую монету из его сейфа. Чтобы дела шли бойко, игрокам нужно все больше и больше красных фишек, поэтому Богач вынужден

26: Постоянно их печатать и отдавать взамен на товары. Услуги в экономике. Это называется дефицитом платёжного баланса. Это ситуация, когда страна покупает за границей товаров на условные там 100 миллиардов, а своих продаёт всего на 10. То есть государство тратит

27: За рубежом намного больше, чем зарабатывает в нашем примере с казино это выглядит так Богач забирает у других игроков их часы, пиджаки, автомобили, а взамен выдаёт им горы пластмассовых кружочков. Но тут возникает математическая ловушка уже раздали 1000 красных.

28: Фишек, а золотых монет всего 100, и если все игроки одновременно придут менять фишки на золото, главный Богач моментально обанкротится. Именно это и начало происходить с сша. В 1900/60 годах внутри страны начался экономический бум. У людей появились свобод.

29: Деньги они начали скупать импортные товары из европы и Японии, которые к тому моменту полностью восстановились за импорт сша, расплачивались своими долларами. Добавьте также расходы на социальные программы и войну во Вьетнаме. Доллары утекали за рубеж. Прост.

30: Рекой сша стремительно превращались из кредитора в должника, к концу шестидесятых объём доллара в мире сильно превысил стоимость физического золота, которое хранилось в легендарных подвалах форт нокса ещё в середине десятилетия президент Франции шарль де голль начал активно.

31: Конвертировать долларовые резервы в золото и вывозить его из хранилищ. Стало ясно, что система трещит по Швам. Если бы остальные страны одновременно последовали примеру Французов, запасы просто лопнули бы за пару дней. Казалось бы, вот он, неминуемый крах сша.

32: В этот момент любой здравомыслящий человек отправился бы избавляться от долларов, и если бы у вас тогда была тайная заначка в американской валюте под матрасом, вы бы наверняка запаниковали, хотя, наверное, вы бы и так жили в тревоге из за долларов на руках, раз это семидесятые, ведь в ссср.

33: Свободное хождение валюты было запрещено, но в любом случае спойлер америка выкрутилась. Вернёмся в август 1971 года, осознавая, что математический коллапс неизбежен, ричард никсон собирает своих главных Советников и 15 августа.

34: Выступает с тем самым телеобращением золотое окно закрывается, а мир переходит к системе плавающих курсов объясняю, как это работает на практике до этого момента стоимость валют была строго зафиксирована все участники рынка знали, что за 35 $.

35: Они гарантированно получат свою тройскую унцию золота, а теперь же деньги превратились в самый обычный товар, как яблоки или помидоры на рынке их ценность стала определяться балансом спроса и предложения, то есть, если инвесторы и страны активно покупают доллар, он дорожает.

36: Если все начинают от него избавляться, курс падает, европейские союзники были в ярости, резкое падение курса доллара дестабилизировало их экономики, которые ориентировались на экспорт чуть позже министр финансов сша джон коннели в Риме произнёс фразу, которая хорошо отразил.

37: Новую реальность. Он посмотрел на европейцев и сказал, цитата. Доллар это наша валюта, но ваша проблема. То есть мы будем делать со своими деньгами, что захотим. А вы давайте-ка подстраивайтесь, согласитесь, нагло. Так почему же доллар не

38: Утратил статус главной мировой валюты как мир, не отвернулся от бумажки, которая больше ничем не была обеспечена. Ответ на этот вопрос даёт концепция глобального минотавра её разработал экономист и бывший министр финансов Греции Янис варуфакис по ней.

39: Доминирование сша обеспечивается их готовностью потреблять излишки всего остального мира. Глобальные финансовые потоки замыкаются именно на небоскрёбах Нью-Йорка, Сан-Франциско, Чикаго и Сиэтла, чтобы объяснить смысл этой системы. Варуфакис обращается к

40: Древнегреческому мифу о минотавре Афины должны были каждый год отправлять дань на Остров крид, чтобы умилостивить страшного минотавра и сохранить мир. По мнению варуфакиса, после 71 года сша взяла на себя роль этого монстра только вместо

41: И девушек остальной мир начал отправлять сша свой капитал и товар американская экономика, как пылесос, собирает излишки товаров и расплачивается за них долларами чтобы понять эту механику давайте посмотрим на торговые отношения сша с Китаем, Китаю.

42: Нужно обеспечивать работой миллиард человек и поддерживать статус мировой фабрики, то есть страны, где производится почти каждый 3 в мире товар. Для этого необходима слабая национальная валюта. Дешёвый юань делает китайские товары конкурентоспособными на мировом рынке. Как это

43: Работает. Представим, что вы владелец китайского завода и произвели партию смартфонов по себестоимости. Ну, например, 1000 юаней. Если обменный курс составляет 10 юаней за доллар, то для американского покупателя ваша партия будет стоить всего 100 $. Это не

44: Невероятно выгодно, поэтому американцы скупают ваши товары миллионами штук. Но когда страна так много экспортирует, её национальная валюта по законам рынка начинает естественным образом расти. Допустим, юань окреп и курс стал 5 юаней за доллар, а не 10 теперь.

45: Та же самая партия смартфонов с той же самой себестоимостью в 1000 юаней обойдётся американцу уже в 200 $, а не в 100. Ваш экспорт резко подорожал Ровно в 2 раза. Американцы отказываются покупать так дорого, ваши продажи падают, заводы останавливаются, а люди теряют рабо.

46: Схема напрямую влияет и на россиян именно из за неё китайские товары сохраняют такую дешевизну на маркетплейсах или в магазинах чтобы избежать такого сценария, народный банк Китая вмешивается в игру и искусственно занижает курс. Он печатает новые юани и скупа.

47: Те самые доллары, которые китайские заводы получают от американских покупателей в результате у правительства Китая на счетах скапливаются триллионы долларов, хранить их в виде стопок наличных бессмысленно и невыгодно, инфляция их просто съест, поэтому Китай покупает на них американ.

48: Государственные облигации. По сути, Китай даёт сша в долг, их же собственные деньги под проценты, но это ещё не все. На американский долг сохраняется стабильно высокий спрос. Из за этого процентные ставки внутри сша остаются низкими. Американцы могут брать

49: Выгодные ипотеки или потребительские кредиты. И что же они делают с этими деньгами? Конечно, они идут в магазины, на маркетплейсы и покупают дешёвые китайские товары. Круг замыкается, мировой капитал добровольно возвращается в сша, обеспечивая американское

50: Минирование, попытки разорвать этот круг невероятно болезненны если Китай или европа откажутся покупать долги сша, их национальные валюты мгновенно укрепятся, их товары станут слишком дорогими для американцев экспорт рухнет, заводы остановятся и начнутся.

51: Массовые увольнения. Никто не хочет рубить Сук, на котором он сидит. В общем, все доминирование доллара держится на зависимости стран производителей от американского рынка сша это просто Чёрная дыра спроса. Никто другой в мире не способен потреблять столько товаров.

52: Концепция глобального минотавра отлично объясняет макроэкономические потоки. Давайте теперь посмотрим на то, как эта власть обеспечивается практически сразу после речи никсона в 1971 году возникла необходимость создать новый спрос на доллар, раз уж

53: Больше нет, решение нашли в 74 году сша заключили несколько неформальных и непубличных соглашений с Саудовской Аравией, по ним сша, предоставляли саудитам военную защиту и новейшее оружие, а взамен королевство стало продавать свою нефть преимуществ.

54: За доллары, а инвестировать излишки нефтяных доходов страна обещала в те самые государственные американские облигации известно об этом стало только в 2016 году благодаря работе журналистов bloomberg вскоре к этому негласному правилу присоединились и другие страны.

55: Родилось понятие нефтедоллар, так как нефть самый жизненно важный товар в мире эта привязка создала постоянный спрос на доллары любая страна, даже если она вообще не торгует с америкой, вынуждена зарабатывать или покупать эту валюту, чтобы просто обеспечивать свою энерге.

56: Тическую безопасность хочешь купить нефть у соседей? Плати долларами. Кроме нефти есть ещё 1 аспект долларового доминирования. Сша полностью контролирует физические цифровые каналы перемещения денег. Здесь очень важно разъяснить разницу между 2 системами.

57: Которых вы наверняка слышали в новостях свифт и chips, их часто путают, но они выполняют разные функции. Система swift не банк и не переводит реальные деньги swift это просто защищённая система обмена сообщениями, своеобразный такой финансовый

58: Messenger когда банк во Франции переводит деньги банку в Японии, он просто отправляет через swift стандартизированное сообщение с инструкциями, однако, поскольку подавляющее большинство международных договоров в мире номинировано в долларах, то есть цены изначально прописаны в американской.

59: Валюте фактически перевод этих средств требует участия системы chips если swift это почтальон, который несёт заявку, то чипс это такой бронированный грузовик, который как раз перевозит доллары и как раз чипс подчиняется американским законам каждый день в ней соверш.

60: Операции на 1,8 триллиона долларов. То есть это примерно годовой ввп южной кореи удобство, скорость и ликвидность этой системы заставляют все мировые банки использовать доллар даже при тех сделках, где ни 1 из сторон сша не находится.

61: Перевести деньги из бразильских реалов в турецкие лиры бывает быстрее и дешевле через конвертацию в доллар несмотря на громкие заголовки, эта тенденция сохраняется до сих пор. По данным мвф, в 3 квартале 25 года доллар по прежнему занимал почти 57%.

62: Во всех резервах центральных банков мира на 2 месте идёт евро с долей чуть больше 20%. А вот доля китайского юаня не дотягивает и до 2% ещё более впечатляющей выглядит роль доллара в мировой торговле американская валюта обслуживает около

63: 54% всех торговых расчётов мира на региональном уровне зависимость тотальная в северной, Южной Америке доллар отвечает за 96% всех операций. Эта монополия на финансовую инфраструктуру долгое время казалась всем удобной.

64: Ровно до того момента, пока миллионы обычных людей внезапно не обнаружили, что их банковские карты за границей превратились в кусок бесполезного пластика, а перевод денег родственникам в другую страну стал полноценным квестом в последние годы западные страны наглядно.

65: Продемонстрировали, что могут в любой момент использовать финансовую инфраструктуру как оружие. Примерами стали блокировка резервов центрального банка России и отключение от системы свифт. В мире возник глубокий дефицит доверия страны начали искать способы отказаться от

66: Доллара. Политики заявляли о переходах на расчёты в национальных валютах. Кажется, что может быть проще. Давайте просто перестанем использовать доллары в наших торговых контрактах, но на практике все оказалось гораздо сложнее. Давайте рассмотрим показательный микросюжет оо попыт

67: Индии и России торговать в рупиях в 2023 и 24 годах, пытаясь обойти ограничения, 2 страны договорились рассчитываться за поставки российской нефти в индийских рупиях. И сначала, кажется, все работало танкеры шли, валюта копилась на счетах, но вскоре

68: Возникла макроэкономическая проблема Индия покупала у России энергоносителей на десятки миллиардов в долларовом эквиваленте, но сама экспортировала в Россию крайне мало товаров у индийцев просто не было достаточного количества нужной электроники, Станков или потреби.

69: Товаров, которые интересовали бы российский рынок, и в результате на счетах российских экспортёров в индийских банках скопились миллиарды рупий, а строгие законы Индии запрещали свободный вывод этих средств за рубеж Россия не могла ни перевести эти деньги домой, ни купить на них товары.

70: В других странах к 25 году деньги оказались заперты в ловушке на индийских счетах. Давайте посмотрим на конкретные действия стран в этой ситуации индийские нефтеперерабатывающие заводы для продолжения закупок были вынуждены массово перевести оплату сырья.

71: Хам Арабских Эмиратов и китайские юани, а застрявшие миллиарды рупий российским компаниям пришлось от безысходности инвестировать прямо внутри Индии они начали скупать акции местных предприятий, вкладываться в индийские государственные облигации и строить совместные заводы огромный капи.

72: Так и остался работать на чужую экономику, поскольку потратить эти средства в любом другом месте было просто невозможно этот микросюжет наглядно доказывает правоту теории глобального минотавра резервной может стать только та валюта, чья экономика, во первых, способна.

73: Поглощать мировые излишки, а во вторых, предоставлять рынки для повторного вложения капитала. Сможет ли мир отказаться от доллара хотя бы на нашем веку, несмотря на провалы таких попыток, долгосрочные сдвиги все же делают этот вопрос логичным. Янис варуфакис, утвер.

74: Что кризис 2008 года нанёс рану классическому капитализму эпоха количественного смягчения, когда центральные банки годами печатали триллионы ничем не обеспеченных денег для спасения рухнувших рынков, исказила саму суть экономики, по мнению.

75: Факиса сейчас мы наблюдаем переход от классического капитализма к так называемому технофема изму традиционный капитал, основанный на производстве Заводов и физической прибыли, заменяется облачным новым правящим классом становятся владельцы технологических корпораций.

76: И цифровых платформ. Они не производят реальные физические товары, а взимают арендную плату со всех, кто пользуется маркетплейсами, социальными сетями и алгоритмами на нашем канале. Кстати, есть отдельное видео, где мы подробно разбираем эту идею. Посмотрите, если вам будет

77: Интересно, в контексте финансовой системы эта угроза проявляется через развитие стейбл Коинов и цифровых валют. Передача права выпуска цифровых денег. Даже если они привязаны к доллару, в любом случае означает приватизацию. Что это значит исторически право создава.

78: Деньги было только у государства, а теперь представьте, что вместо правительств аналоги доллара начинают выпускать корпорации это как если бы главную автомагистраль страны вдруг выкупил какой-нибудь миллиардер и теперь сам решает, кого пускать на дорогу, где ставить.

79: Шлагбаумы, делать ли проезд платным и так далее если обитатели кремниевой долины начнут контролировать платёжные маршруты в обход классических банков, государственная машина сша утратит свою монополию параллельно с этим администрация трампа продолжает проводить агрессивную тарифную.

80: Политику такая политика протекционизма в сочетании с угрозой блокировок заставляет страны глобального юга искать альтернативы например, Китай активно продвигает собственную систему международных переводов, и, в отличие от swift, она не зависит от американских регуляторов, также тестирует.

81: Амбициозные проекты вроде платформы эмбридж это расчётная сеть на базе цифровых валют центральных банков, которая объединяет Китай, Гонконг, Таиланд и объединённые Арабские Эмираты. Подобные инициативы постепенно формируют контуры нового цифрового бретон вудса. Эта система вряд

82: Свергнет доллар за пару лет, но она медленно создаёт ему альтернативу доминирование доллара сша это результат стечения обстоятельств, политической адаптации и тотальной зависимости всего мира американская валюта держится не на запасах зоо.

83: Её поддерживает привычка система чипс и тот самый минотавр, который приучил всю планету финансировать уровень жизни в штатах в обмен на возможность продавать свои товары. Отказаться от американской валюты крайне трудно для этого недовольным странам нужно найти.

84: Новые гигантские рынки, способные поглощать триллионные излишки их капитала, а их пока просто нет да, в Китае и Индии суммарно живёт почти 3 миллиарда человек, но стать новыми мировыми рынками, подобными сша, эти страны пока не могут в макроэкономике все.

85: Решает покупательная способность, а средний житель сша исторически тратит на импорт в разы больше азиатские гиганты сами работают как огромные фабрики, которым жизненно необходимо продавать товары наружу, а не скупать чужие сейчас ни 1 страна не готова настолько масштабно.

86: Принимать импорт как сша важнее всего тут то, что вся мировая система держится на слепом доверии участников друг к другу использование финансов как инструмента наказания постепенно разрушает этот фундамент и когда доверие исчезнет окончательно глобальном.

87: Минотавру придётся столкнуться со своим тесеем, вопрос лишь в том, станет им юань Рупия, рубль или цифровая валюта. Обязательно напишите в комментариях, в какой валюте или в каких активах вы стараетесь хранить свои сбережения 2000.

88: 26 году. Доверяете ли вы по прежнему доллару или ищите альтернативы. Если вам понравилось это видео, ставьте лайк и подписывайтесь на канал тж. Мы стараемся честно и просто говорить о сложных вещах, которые незаметно, ну или заметно управляют на

89: Жизнью и нашими кошельками. С вами была стася трус. Берегите себя, инвестируйте с умом и до скорой встречи.