0: Граждане инвесторы, хулиганы и тунеядцы. Всех вас приветствую в сегодняшнем ролике. Хотя погодите, какие мы с вами инвесторы. Ну ладно, давайте перейдём к новой теме. На самом деле хочется поговорить об очень важном, не отходя от шуток, которые только что не смешно озвучил все-таки

1: Предлагаю вам перейти к реально важной теме, и эта тема звучит так. Что делать инвестору, российскому инвестору в текущее время на российском фондовом рынке? Ведь если мы посмотрим

2: Если мы реально, объективно взглянем на индекс, вот прям объективно взглянем, то зарабатывали на нашей бирже только те люди, кто вкладывался с 22, ну, может быть, с 23 года все остальные находятся.

3: Просто уже длительное время в большом, большом большом боковике. И ведь начиная с 5 июня 23 года мы не выросли ни на толику, понимаете? Просто мы находимся на 1 и том же уровне 2700 пунктов. Мы не

4: Никак не можем пойти выше, мы никак не можем пойти ниже, хотя вот про 2 лучше не зарекаться, но в целом, то есть мы с вами находимся на таком перепутье, что ли. То есть у нас есть факторы за рост, есть факторы против роста и тем не менее непонятно, что вообще делать. То есть

5: Как заработать деньги? Ну, вложили вы деньги там в какую-то компанию, но она не выросла, но осталась на нуле. Вы просто потеряли на инфляции, что делать непонятно. И на самом деле ответ есть, и ответ заключается в том, что мы с вами должны составить портфель защитных инструментов. У нас

6: У нас есть различные фазы рынка, у нас есть различные этапы рынка. И прямо сейчас мы на самом деле находимся на этапе восстановления, да, вот если есть депрессия после спада, депрессия, после этого идёт оживление, рост. Вот мы на father из перехода

7: Из депрессии в оживление она характеризуется снижением ключевой ставки, снижением инфляции и, я бы так сказал, оттепелью в экономике, но у нас так не получается, потому что наша оттепель в виде снижения ключевой ставки, она просто бьётся лоб в лоб.

8: С другими факторами, которые говорят о том, что проинфляционные риски возрастают. Набиуллина не хочет резко снижать ключевую ставку. Она все равно ещё высокая. Пусть её снизили хоть 10 раз подряд, но если её снижают на микропроцент, она у нас остаётся 14 с половиной процентов. Это очень и о

9: Очень много. И отсюда вопрос. Вот мы сейчас вложим деньги и что дальше? То есть как бы, откуда гарантия, что мы получим какую-то прибыль поэтому реально вот, вот это надо понять. Прям нужно прям понять это что нам нужно с вами не пытаться гнаться за какими-то там эфемерными

10: Прибылями, там, типа, по 50%, 100% думать, что вот, вот, вот сейчас так будет, нет, так будет только тогда, когда у нас с вами получится мирное соглашение по Украине, когда трамп перестанет воевать с ираном, когда нефть перестанет стоить 100, потом 90, 80, 100.

11: Так далее. Есть, когда она перестанет прыгать, когда это все устаканится, когда у нас ставку снизят хотя бы до 10 или 11, ну хотя бы 12%. Экономика начнёт реально оживать. Пока что этого нет. Именно поэтому прям сейчас защитные активы защитный.

12: Портфель это очень хороший результат. Это очень хороший вариант для вашего состояния, я бы так сказал, состояния вашего денежного на фондовом рынке. Итак, из чего может состоять защитный портфель, защитный портфель?

13: В 1 очередь состоит из облигаций. И во 2 очередь он состоит из акций, которые платят дивиденды. И на самом деле есть стратегия, она есть, которая приносит деньги, она реально есть, ей пользуюсь я, ей пользуются многие инвесторы, нужно просто отложить

14: Завышенные ожидания, вот прям чётко понять. Я откладываю завышенные ожидания по рынку. Если вы ждёте 30, 40, 50% в год по рынку, отложите их и скажите, я жду 15% по рынку. Я обгоню инфляцию. Окей, я обгоню ключевую ставку. Окей, это моя цель.

15: Моя цель обогнать ключевую ставку + 5%, тогда вы сможете сделать даже больше. То есть нужно ставить ожидания ниже того, что в реальности может получиться. Это прям очень важно, потому что если вы ставите ожидания по типу 50% Годовых на рынке, то вы просто

16: Получите, допустим, 15% и разочаруетесь. Но на самом деле ничего плохого в 15 процентах нет, когда у нас рынок падал, допустим, на 10%. Разве это плохо? Нет, не плохо. Поэтому у нас в защитном портфеле есть 2 актива, которые мы используем активно. 1

17: Это облигации, как я только что сказал. И 2, это дивидендные акции, дивидендные акции, это компании, которые регулярно и постоянно приносят хорошую прибыль. Да, естественно, в связи с со многими процессами экономическими могут возникнуть проблемы у этих

18: Компании, они могут дивиденды выплачивать меньше, могут их выплачивать менее стабильно. Но, тем не менее, мы выбираем те компании, которые пока что на сегодняшний день платили стабильные дивиденды. Это 1. 2, мы с вами выбираем именно в тот момент времени их, когда до дивидендов

19: Остаётся, ну, допустим, 3, 4 месяца. И 3, мы покупаем офз. Я, конечно же, предполагаю, что многие могут покупать вдо, да, это высокодоходные, высокодоходные облигации, но многие не разбираются в компаниях, которые они покупают.

20: И они покупают, допустим, какой-нибудь евротранс, потом они покупают монополию и говорят, блин, падает, блин, растёт, блин, падает, блин, растёт. То есть постоянно все меняется, это больше уже похоже на казино. То есть авось прокатит, авось, нет, вот в таком формате. Поэтому, друзья, смотрите, 1, на что мы обращаем.

21: Внимание, вот на этот список акций. Смотрите, яндекс лукойл, полюс, дом рф, технологии озон интеррао, московская биржа, Сбербанк. Ну и Сбербанк. В чем их преимущество? Здесь не хватает ещё 1 компании. Это пятёрочка.

22: Она просто ещё не до конца объявила дивиденды, то есть не было официального подтверждения дивидендов. То есть совет директоров их не утвердил, не рекомендовал. Точнее, вот скоро случится. Я надеюсь, по крайней мере, и будем уже и её добавлять в этот список. Это список компаний, которые в ближайшее время заплатят.

23: Дивиденды в ближайшие, это значит, до 20 июля. То есть в ближайшие 3 месяца будут выплачены дивиденды, а точнее, закроется реестр. Вот. Ну, собственно, ну, почти тоже самое, там, после закрытия реестра, ещё 2, 3 недели дивиденды попадают на счёт к инвестору, соответствен,

24: Соответственно, у нас сегодня была закрыта дата реестра по, соответственно, яндексу. Мы получили первые дивиденды, они совсем небольшие. Далее 5% получим по лукойлу, она это у нас произойдёт 4 мая. Далее мы с вами получим

25: Ну, смотрите, полис я не инвестирую, потому что считаю, что золото сейчас перекуплено, дом рф спорно, но в целом нормально. То есть я не скажу, что плохо. Вот не скажу, что плохо, но пока что нет чёткого графика, поэтому я пока эту компанию не рассматриваю, ты технологии рассмат.

26: Но очень маленькие дивиденды, они есть, просто есть вот как стартовая такая позиция выплаты, окей. И плюс все-таки понимаем, что за 4 квартал это не за год. То есть за год дивиденды реально выше. Соответственно, дальше озон. У нас годовые тоже очень маленькие. После этого московская биржа интера.

27: Тоже не инвестирую. Московская биржа. Вот здесь вот уже титановая компания, она платит регулярно дивиденды, у неё индекс десай находится на уровне 0 57, что вполне приемлемо. То есть все, что больше, чем 0 5, это окей, это чистота выплаты дивидендов, так скажем, их уверенность, я думаю,

28: Здесь снижено только потому, что у нас было, что у нас происходило, соответственно, в 22 и в 20 годах. То есть там, наверное, она не так активно выплачивала дивиденды, как и многие другие, на самом деле, компании. Вот также Сбербанк, у него примерно такой же индекс. Это тоже очень хорошо. Также я прошу, нужно

29: Отметить обязательно компанию пятёрочка. Пятёрочка у нас пока что, говорю, не утвердила, но, скорее всего, так оно и будет. То есть 11% дивидендов тоже вполне может заплатить. 267 ₽ на акцию. Вот, опять же, ждём утверждения могут, быть, может, измениться.

30: Цифра, но надеемся пока что примерно на это также втб есть втб у нас хочет выплатить примерно 14% тоже пока что не утверждено. Это 13 точка 17 13,17 ₽ на акцию. Вот, то есть мы с вами смотрим компании

31: У которых есть перспектива выплатить нам деньги. Почему нам это важно? Это прям такой ключевой момент. Представьте, что вы вот инвестируете в индекс. Вот у вас индекс, вот вы купили его, допустим, здесь, и вы проинвестировали, он вам в моменте дал какую-то прибыль, да, допустим,

32: 7%. И потом вернулся обратно. Вот он вернулся обратно на 0%. Вы находитесь просто прям в нуле. Что вам остаётся делать? Либо ждать, пока он отрастёт, либо если вы вкладывали деньги в защитные активы, у вас примерно будет результат, скорее всего, даже лучше, чем 0 проценто.

33: Потому что эти компании сильнее компании, которые являются защитными, я вам их список озвучу в конце. Они у нас сильнее чувствуют себя в момент роста рынка, и они меньше падают в момент падения рынка. Поэтому, скорее всего, они бы даже дали какую-то небольшую прибыль по типу, там 2, 3%, но это

34: Столь важно, потому что важно другое. Важно, что рынок находится на том же самом уровне, а компании, которые мы покупали, у нас заплатят ещё дивиденды. И то есть, если мы вкладываем деньги в компанию, которая платит, допустим, 10 дивиденд, 10% дивидендов, и мы получаем от неё

35: 2 3%, то суммарно мы получим 13% дивидендов минус налоги, в то время как индекс даст нам Ровно 0. Понимаем, да, то есть вкладывать деньги в индекс в данном ключе является нелогичным. И ведь индекс может находиться долго, очень долго в таком положении.

36: А дивиденды, допустим, Сбербанк выплачивает регулярно, и за последние 3 года Сбербанк каждый год выплачивал дивиденды и снова их утвердил. Соответственно, мы можем сделать вывод, что Сбербанк нам заплатил суммарно, суммарно по 12 с половиной тире 13% дивидендов каждый божий год. Понимаете?

37: Да, но самый интерес заключается даже не в этом. Друзья. Самый интерес в том, что если мы покупаем компанию, ну, допустим, на долгосрок, и вот мы купили компанию в Сбербанк, ну, пусть по 200 ₽, да, то есть мы купили по 200 ₽ вот здесь вот.

38: Вот эта свечка, вот я вам показываю её здесь у нас объявили дивиденды по компании, вот свечка, нам объявили дивиденды тогда, по моему, было 23 ₽, если не ошибаюсь, или 24 ₽ с половиной. Вот что-то такое. Соответственно, нам объявили дивиденды, мы такие, блин, круто получим здесь вот купили даже после того, как их объявил.

39: Получим здесь, соответственно, 12% дивидендами. Круто. Помимо того, что компания после этого с 200 ₽ выросла до 300 ₽. То есть мы получили ещё за 3 года 50 с лишним процентов даже вот давайте 60% или неправильно посчитал, ну, неважно, пусть 50 там проценто.

40: Получили прибыли. Помимо всего этого, я понимаю, что вот она здесь встала с 24 года, она особо не растёт уже 2 года. Но, окей, помимо всего этого мы получили дивиденды несколько раз. И здесь самое интересное, сейчас компания выплатит 37 с половиной

41: Рублей дивидендов. Но представьте, если вы покупали её по 200, то есть тогда нам выплатили 24, но мы купили её по 200. Мы получили 12% дивидендов. По сути, мы купили её по 200 ₽ и сейчас получаем, вдумайтесь, получаем 300 семьдеся.

42: С половиной мы получаем почти под 20% дивов просто потому, что мы купили компанию заранее, мы купили её до этого. В этом и есть смысл силы защитного актива, смысл силы защитного портфеля, если мы инвестируем долго,

43: Срочно, то наши прошлые покупки могут в будущем приносить в соотношении больший процент. Понятно, это понятно, что как бы мы должны считать объективно от текущей цены. Я ничего не говорю, я не спорю с этим. То есть я понимаю, что экономически и в целом логи

44: Мы должны считать от текущей цены, потому что, блин, у нас вырос актив, то есть мы можем же его продать и получить больше, больше денег и вложить это в другой актив. То есть мы должны сравнивать в текущий момент рынка с этими же активами, но просто как факт. Просто имейте ввиду, это как факт, что это происходит, да.

45: Что мы покупаем по заниженной цене, потом компания вырастает и получается, по сути, что мы получаем хорошие дивы даже в соотношении. То есть, по сути, вот кто-то покупал там Сбербанк, я не знаю, по 50 ₽, да, сейчас он получает 37 с половиной рублей дивидендов. Понимаем, да, суть. Вот, поэтому я

46: Считаю, и на самом деле чисто вот прям говорю вам, что мой портфель состоит на 50% из акций, из которых 40%, даже 45%. Это сильные дивидендные компании, такие как перечисляю. Пятёрочка, Сбербанк, лукойл, московская биржа, ренессанс, я тоже

47: Отношу ренессанс сюда. Он пока, кстати, здесь тоже его здесь пока что нет, но он должен быть на самом деле, где-то. Вот я не помню, когда не буду врать, найти бы его, найти бы его. Но там тоже хорошие дивы, он тоже очень неплохие. Вот это уже далеко заполз.

48: Он очень неплохие дивиденды выплачивает, наверное, он просто, я здесь просто поставил ещё точку лардж компании. Может быть, он не относится к лардж компаниям, но если так убрать, то будет, конечно, тяжеловато найти его, но поверьте мне, на слово, он есть.

49: И дивиденды там очень неплохие, очень неплохие. Так далеко уже, наверное, зашли, да?

50: Ладно, давайте не буду тратить на это время, потому что

51: Я мог его уже пропустить. Просто роснефть, скорее всего, просто уже пропустил его. Ну ладно, это не столь важно. На самом деле. Это правда, не столь важно. Важно, что просто давайте ещё раз. Пятёрочка, Сбербанк, лукойл, московская биржа, ренни.

52: Это компании, которые стабильно, ну, достаточно стабильно хорошо платят дивиденды. Также сюда можно отнести некоторые компании по типу, ну, вот дом рф, да, допустим, опять же, не знаю, как будет стабильно он платить дивиденды в будущем или нет, или, допустим, втб. Но, опять же, втб это скорее,

53: Разовая акция, да, разовая история. Хотя прибыль у них очень большая относительно их капитализации прибыль просто космическая. То есть в америке никто даже не поверит, что у нас такая акция вообще существует, у которой прибыль равна половине капитализации. Вдумайтесь, компания стоит там, условно, триллио.

54: Да, а прибыль 500 миллиардов, это безумие. То есть такого быть в целом не должно. Поэтому сейчас есть хорошие возможности. Также 2, про что я говорил, это, естественно, ргба ргба это индекс облигаций, да, индекс вот мосбиржи государственных облигаций.

55: Соответственно, о чем он нам говорит? О том, что если, ну, в целом просто нельзя показать вам отдельную какую-то облигацию именно на графике. Вот, допустим, есть офз 2, 6, 2, 4, 8, офз 2, 6, 2, 4, 7 или фз 2, 6, 2, 2, 5, 3. Какую-нибудь, да, возьмём, неважно, они выплачивают нам прибыли.

56: Приблизительно 13 с половиной тире, 14% купонами. И все остальное мы получаем за счёт роста тела, облигации, рост тела, облигации. Вот, допустим, то, что мы видим здесь, да, вот в эти 25%, это приходится на момент снижения ключевой ставки. Сейчас идёт

57: Снижение ключевой ставки медленно, но идёт оно медленно, верно, но идёт через полгода. Допустим, ставку пусть снизят ещё на 2%. Неважно. Пусть вот за 4 заседания, которые пройдут, они снизят ставку суммарно на 2%. Это медленно относительно экономики, но фз то без

58: Разницы офз в любом случае будут переоцениваться и за эти же полгода на переоценке мы там получим ещё где-то 5% прибыли, не считая 14%, которые нам выплатят именно в виде купонов 2 раза в год. Поэтому друзья, это также

59: Очень интересная штука. И вот если сложить суммарно, я примерно 40% держу в офз, 50% в акциях и 10% в замещающих облигациях. Если мы посмотрим на график юаня,

60: К рублю это не важно, просто мне удобно на него смотреть, потому что он отражает более детальную картину, чем доллар. Соответственно, если мы посмотрим, то мы находимся на поддержке. И также минфин заявил, что с 1 мая, ну, вообще, он не говорил 1 мая, по моему, просто говорил с мая, но не важно, допустим, с мая начнут поку.

61: Покупать начнут, точнее производить валютные операции. Вот. Ну, очевидно, это будет покупка, потому что нефть стоит доллар дорого. Соответственно, они будут после все, что выше цены отсечки нефти переводить в валюту и складывать в фонд национальной безопасности.

62: Это скажется как минимум на ослаблении укрепления рубля. Давайте так. Замедление укрепления рубля. У нас рубль все укрепляется, укрепляется, укрепляется. Видим, да, сильно. С чего это укрепление пошло? С того, что у нас очень сильно

63: Выросла нефть и пошли поступления добычи этой нефти, да, то есть мы добыли нефти, столько же, продали её дороже на в 2 раза примерно, да, там она стоила 50 $, стала 100 $ продали в 2 раза дороже, получили в 2 раза больше баксов, привезли их в Россию.

64: Меняем их для того, чтобы оплатить налоги бам, мы получаем укрепление рубля. Почему именно сейчас это укрепление рубля может остановиться. Скорее всего, это связано с тем, что у нас с вами 1 то, что я только что сказал минфин, больше минфин начнёт покупать валюту для того, чтобы устаканить.

65: Вложение. И также 2, это конец сезона оплаты налогов. И в целом валюта будет продаваться на рынок меньше. Именно поэтому мы видим вот сейчас примерно вот такую вот картинку, то есть видим, что меняют под конец апреля, под конец уплаты налогов вообще

66: Если не ошибаюсь, по моему, сегодня последний день уплаты налогов, но я врать не буду. Тут я не бухгалтер, могу ошибиться. Соответственно, мы с вами имеем чёткое понимание, что, скорее всего, скорее всего, дальше рубль укрепляться не будет, либо будет очень слабо и рано или поздно произойдёт.

67: Такое, что у нас с вами, скорее всего, нефть скорректируется, трамп с ираном. Ну, рано или поздно что-то договорятся, что-то обсудят, вряд ли они будут полноценную войну вести, но опять же не будем загадывать просто как факт, скорее всего, не как факт, а как предположение. Скорее всего, у нас с вами

68: Все-таки случится какое-то перемирие. Надеемся на это в ближайшем будущем или не в ближайшем. Это неважно хоть через полгода, хоть через год, но нефть будет стоить, ну, допустим, 75, 80 баксов, поступление нефти будет меньше. Соответственно, если минфин также будет покупать валюту, а скорее всег.

69: Да, как-то он будет покупать валюту, то у нас опять же, если даже импорт будет налаживаться. Вот, а если там ещё и, ну ладно уж, не будем загадывать пофиг. Вот, то у нас, соответственно, валюта может ещё чуть чуть и ослабнуть, но опять же, я хочу вас предупредить, очень важно.

70: Штуку такую сказать, у нас покупка валюты является скорее диверсификацией большого вложения в рублях. То есть я не считаю, что у нас доллар полетит вот так примерно, да, то есть, честно, не вижу таких предпосылок, потому что если у нас ещё, если у нас

71: Что случится? Дай Бог, случится перемирие, да, с Украиной, то тогда у нас в целом могут вернуться и нерезиденты к нам на рынок, и покупать, соответственно, рубль. То есть они меняют свою валюту на наш рубль, ну, доллар на рубль, допустим, и получается, долларов становится больше рублей меньше, и

72: Bum что рубль укрепляется, то есть на самом деле потенциал есть и для укрепления и тогда уже никакой минфин не сдержит, вообще ничего не сможет сделать, то есть чтобы он там не покупал, там уже удержать будет нереально, и dollar может хоть и 70 и 65 ₽ стоить, поэтому поэтому.

73: Загадывать далеко бессмысленно. 10% держать в валюте это осознанно. Это просто нужно сделать для того, чтобы вы имели меньший риск в рублёвом эквиваленте. Не потому, что я считаю, что рубль резко вдруг ослабнет, а потому что это просто разумно. Вот

74: Друзья, это все в целом, что я хотел вам сказать? Как действовать современному инвестору в текущих реалиях? 1, с какого пальца начать, не знаю, выбирайте сами, допустим, вот с этого давайте. 1, главное, тут случайно жест, да, не сделать правильный. Вот это

75: Палец не загнуть и этот потом не загнуть. Ну ладно, соответственно, 1, что мы имеем, это покупка дивидендных акций, которые только что показал. Давайте ещё раз вот дивидендные акции, которые будут платить нам дивы в ближайшее время. Вот давайте выберем, чтобы это была капитализация лар.

76: Вот это если выбирать не large вот можно выбрать large я оставлю вам ссылочку на этот сайт можете посмотреть в комментариях ой, не в комментариях, а в описании к видео посмотрите вот это вот крупные компании можно посмотреть медиум компании можно посмотреть смол компании и так далее вот можно

77: Микрокомпании. Ну, в общем, понятно, да, соответственно, дивидендные компании. Далее. Так, так, так, ошибка. Далее офз. Ну, либо вдо, но если вы покупаете вдо, вы должны разбираться в облига.

78: Которые покупаете в компаниях, которые покупаете. 3, это замещающие облигации. Можно или не можно. Дело ваше я бы рекомендовал тем, скорее всего, тем, у кого капитал от 3 000 000 ₽ до 3 000 000 ₽, я думаю,

79: Что диверсифицировать риски бессмысленно, потому что очень дорогие, замещающие облигации, в основном хорошие облигации стоят по 1000 баксов. То есть 75 000 ₽ нужно вложить здесь и сейчас в 1 облигацию. Если захотели докупить ещё 75000, никаких там, 23.

80: Нельзя. Вот есть облигации и по 100 $, но мне кажется, они менее перспективны, менее интересны. Вот, друзья, надеюсь, было полезным видео не затянутое. Я объяснил все, что хотел, всем желаю шикарного дня. Конечно, мы никакие не алкоголики, не тунеядцы.