0: Всем привет с вами, Олег. Сегодня мы с вами будем смотреть долгосрочные облигации федерального займа. Как их можно купить, какой они дают результат, какие у них есть плюсы и минусы. Подумаем, какие могут быть риски, и я покажу реальные сделки.

1: Которые буду совершать на своём брокерском счёте. Я куплю примерно на 10 000 ₽ облигации федерального займа, там на сдачу куплю ещё, может быть, какие-то корпоративные облигации и покажу, как эти сделки повлияют на суммарный доход. Ближайший год я инвестирую в

2: Т инвестиция. Вы тоже можете открыть такой брокерский счёт по ссылке в описании. Новым клиентам дарят подарочную акцию до 20 000 ₽. Подарочная акция выглядит примерно вот таким вот образом. Вы видите, на экране акции компании газпром. Это подарочная акция, чтобы вот

3: Подарочная акция не сгорела. Нужно пополнить брокерский счёт на 20 000 ₽ и купить какие-то активы и продержать это месяц. То есть посмотрите, ознакомьтесь, если у вас уже есть брокерский счёт, но вы ещё не совершали сделок, не пополняли брокерский счёт.

4: Можно воспользоваться промокодом на подарочную акцию. Переходите в чат поддержки и пишите в чат промокод, который называется гифт. Олег ю. Это промокод на подарочную акцию. Если вы не пополняли брокерский счёт и не совершали сделок, все ссылки.

5: Информация будет в описании. Начать я хотел бы с того, что на прошлой неделе мне на брокерский счёт приходили какие-то купоны с других корпоративных облигаций. Вы видите, была выплата купонов в компании.

6: Store. Значит, застройщик, самолёт. Были дивиденды по акциям компании яндекс. Были дивиденды по акциям новатек. Кстати говоря. То есть давно не приходили такие заметные дивиденды. Вот

7: На прошлой неделе приходили дивиденды от компании новатек, ну и так далее, да, то есть у меня было много, много небольших выплат. Предыдущую неделю 2. И меня на брокерском счёте, кстати, вот тоже офз платили какие-то деньги. Значит, кстати говоря, долгосрочно.

8: Фз, о которых сегодня будет идти речь. Вот с них вот приходила выплата в размере около 3 000 ₽, ну и так далее. То есть вы видите, постоянно приходят какие-то выплаты, и таким образом у меня за предыдущие 2, может быть, 2 с половиной недели.

9: Накопилось примерно 13 000 ₽ на основном брокерском счёту. Я бы хотел вам показать эти деньги и попробовать их инвестировать в другие облигации. Другие ценные бумаги. У меня здесь скопилось 13000.

10: Тысяч 588 ₽. Эти деньги можно вывести. То есть, чтобы их вывести, нужно зайти на, соответственно, раздел, вывести средства. Ну, с телефона это выглядит немножко по другому, но, в принципе, при

11: Желании их можно вывести вот так вот на карточку.

12: И здесь удерживают практически весь налог, который накопился за весь год. Вы знаете, что когда приходят купоны по облигациям, значит, с них сразу налог ндфл не удерживают. И вот при выводе ден,

13: Их удерживают либо в начале следующего года. И в данном случае получается немного неприятная ситуация. Значит, если я захочу сейчас вывести деньги, с меня удержат этот налог больше, чем 13% от этой суммы. Это выглядит как-то

14: Не знаю, то есть не то чтобы необычно, но если я вывожу 1000, то здесь вычитают только 13% от 1000. А если я решу, например, 10000 вывести, то почему-то считают, что уже можно вывести там.

15: Ну, удержать практически весь налог, который у меня, ну, задолженность, которая за весь год накопилась, то есть, возникает, ну, как бы, какая-то непонятица, да, то есть, мне что 10 раз по 1000 выводить, чтобы поменьше налогов удержали, или что? Ну, такая вот любопытная особенность.

16: Который я сейчас подметил. Вот я пока деньги с брокерского счета выводить ещё не собираюсь в этом месяце, поэтому я решил эти деньги реинвестировать. Сегодня речь пойдёт про долгосрочные офз, про заработок на долгосрочных офз на корпоративных

17: Облигациях тоже. И вот так вот у меня выглядят купонные доходы на ближайший год. И эта доходность в основном состоит как раз из долгосрочных облигаций федерального займа. Ну, кое-какие доходы приходят с корпоративных облигаций тоже. Сегодня я

18: Хотел бы взять себе офз 26 254. Вот выплаты, по которым, кстати, приходится на октябрь. И я хотел бы взять 26 238.

19: У неё купоны меньше и выплата приходится, кстати, на июнь ближайший. Купоны у неё меньше, но зато у неё дисконт по телу большой, то есть дисконт по облигации большой, то есть скидка на облигацию большая, и при снижении ключевой ставки, по идее, она должна расти, но

20: Это не точно. Ну и на сдачу я куплю какую-нибудь корпоративную облигацию, например, облигацию компании камаз по камазу, конечно, меня критиковали, да, то есть то, что значит отчётность у компании не самая лучшая, прибыли не самые высокие.

21: И так далее. Я могу сказать то, что это все-таки градообразующее предприятие. Во первых. Во вторых, у меня в этой компании небольшая сумма денег лежит, поэтому ничего страшного. Даже если будут проблемы с этой облигацией, у меня для портфеля это, ну, не будет играть.

22: Какой-то существенной Роли. То есть примерно эти ценные бумаги я хотел бы сегодня купить, прежде чем делать сделки, я хотел бы вам показать общий доход на ближайший год. Он составляет примерно 13 800 ₽ в месяц. Приблизительно запоминаем цифры долгосрочного

23: Фз 26 254. Они выпадают на октябрь. Вот как раз вот увеличится вот эта выплата. Увеличится. Выплата в июне, по моему, да. То есть тут 15300, да, получается, запоминаем цифры. Ну и тут

24: Тоже где-то выплаты тоже вырастут. В апреле следующего года тоже выплата вырастет. Ну и за счёт вот этих корпоративных облигаций камаз, которые платят каждый месяц, все эти выплаты тоже вырастут немного. Циферка вот здесь вот 166000 должна немного тоже подрасти. Ну давай.

25: Давайте перейдём к практике. Чем хороши офз? Ну, например, 26 238. Это офз. Интересна тем, что она торгуется со скидкой. Я про это уже говорил. Причём скидка приличная, но

26: Купоны у неё небольшие, то есть сами выплаты, они скромненькие, так скажем, можно посмотреть, до какого года будут выплаты. Они будут до 41 года. То есть достаточно долгосрочного фз. Здесь идея в чем, если покупаю сейчас под 500

27: 83 ₽, то 584 ₽ и так далее. Сейчас будем покупать. Как раз есть шанс, что, ну, через год, через 2 они могут там вырасти процентов на 10, 20, 30. Но это не точно, потому что у меня уже был такой опыт, то, что я покупал

28: Долгосрочное офз. Вот 2 года назад примерно я их начал формировать. И сразу после покупки у меня они все упали на 10, 15, 20%. То есть тогда ключевая ставка начала расти. И эти офз начали дешеветь. Это 1 риск, с которым я столкнулся.

29: Про который я не думал, я не думал, что так сильно вырастет ключевая ставка и так далее. То есть я этого, честно скажу, не ожидал. И другие аналитики тоже, если честно, про это не говорили. Смотрите, что интересно. Здесь большой спред между покупкой и продажей.

30: Да, поэтому в данном случае есть смысл покупать по стакану. То есть разница с каждой облигации 22 копейки есть накопленный купонный доход, но я обычно на накопленный купонный доход особо не смотрю. То есть я как бы

31: Не обращаю на это внимание, для меня это несущественно, напишите в комментариях, что про это думаете, значит кстати, раз уж начали про комментарии, я напомню, что по ссылкам в описании вы можете подписаться на мой telegram канал на канал.

32: Максе, у кого telegram не работает, есть telegram чат и есть закрытая группа, в которую можно попасть, если у вас есть брокерский счёт в тинькофф инвестициях, и если вы выполните определённые условия, можно написать на мой.

33: Емейл и попроситься в эту закрытую группу. Она работает бесплатно в формате эксперимента до конца года. Там мы обсуждаем с подписчиками их портфели в более такой приватной обстановке, но если просто хотите пообщаться с другими подписчиками, ест

34: Также telegram, chat и telegram. Группа все полезные ссылки в описании пожалуйста, ознакомьтесь, посмотрите, я хотел взять эту офз на где-то на смотрите, очень сильно меняется цена. Обратите, пожалуйста, внимание, цена ещё подешевела, пока я

35: Вот, значит, пока я говорил, вот цена поменялась, и разница очень большая между покупкой и продажей в данном случае, что необычно для меня. То есть сегодня облигации дешевеют, я присоединюсь к вот этой вот, ну, можно, знаете как

36: Сделать вот чуть чуть дороже поставлю цену вот так вот, чтобы сделка прошла, быстрее выставлю заявку и посмотрим, значит, купить или продать можно нажать вот так вот. И через стакан можно посмотреть. Вот моя заявка, судя по всему.

37: Бумага ликвидная, и она улетела, да, то есть сделка прошла по стакану. В данном случае, вот когда мы работаем с офз, сделки проходят быстро, я хотел посмотреть ещё 1 офз, тоже долгосрочное, она не

38: Нет, такого дисконта, она небольшой дисконт имеет тоже на 5000. Хотел взять примерно, но у неё другая особенность. У неё купоны больше. То есть размер купонов у неё выше. Этим она мне интересна. То есть тут чистая доходность составляет 12% годовы.

39: Где-то, наверное, с учётом ндфл и с учётом дисконта он все-таки тут тоже есть какие я вижу риски здесь, помимо того, что облигация может подешеветь риск какой, ну то, что эти деньги обесценятся через, там, 10, 15 лет, через 172 месяца эти

40: Деньги могут сильно обесцениться. Собственно, они, скорее всего, обесценятся в той или иной степени. Поэтому так, здесь, кстати, смотрите, спред небольшой между покупкой и продажей. Здесь как будто бы уже нет такого смысла выставлять заявку по стакану и так далее.

41: Ликвидность тут как будто ниже, но будем смотреть. Ну давайте я тоже поставлю вот такую вот цену между ценой, ценой покупки и продажей 46 99. Ну тут практически

42: Нету спреда, то есть разница между покупкой и продажей, но, по идее, по идее, моя заявка тоже должна быстро пройти, потому что офз, в отличие от некоторых корпоративных ценных бумаг, они более ликвидные, что ли, можно так выразиться. Видим, есть.

43: Объёмы на продажу есть меньший объём на покупку. То есть как будто бы сегодня распродают эти облигации. Ну, не знаю.

44: И у меня осталось 4000. Я хотел бы на эти деньги купить какие-нибудь корпоративные облигации. Я недавно делал подборку топ 10 корпоративных облигаций, которые я бы рассмотрел бы себе в портфель. И я эту подборку составлял из тех облигаций, которые у меня уж

45: Есть. И я решил, что я не только сделал обзор этой подборки, я что-нибудь из этой подборки куплю. И, в принципе, у меня взгляд упал на вот эту вот облигацию. Это облигации компании камаз, как я говорил.

46: Это градообразую градообразующее предприятие, поэтому я не беспокоюсь за, ну, так скажем, то, что что-то может пойти не так с ней, но даже если что-то пойдёт не так, то

47: Все равно у меня в этой облигации лежит небольшая сумма денег.

48: Понимаете? Поэтому попробую тоже выставить заявку. Посмотрим, получится ли сделать так, чтобы эта заявка быстро прошла. Вот моя заявка получается.

49: Вот здесь вот.

50: От заявки на продажу. Тут, здесь спред буквально 10 копеек. То есть разница между покупкой и продажей ну практически несущественна. Мы видим, что по сравнению с офз эта ценная бумага менее ликвидная, то есть она не особо

51: Там торгуется и так далее. Посмотрим на брокерский счёт. Вот эти заявки сейчас висят. Предлагаю немного подождать, пока заявки исполнятся в той или иной степени. Как вы видите, вот эти заявки они висят, a1 заявка исполнена.

52: Быстро. То есть, по всей видимости, какие-то из ценных бумаг более активно торгуются, какие-то менее активно торгуются. Скорее всего, заявки исполнятся, ну в течение съёмки этого ролика. Ну и вот видите, пока я

53: Снимал видео, ну, прошло, наверное, пару минут, или около того корпоративные облигации. Камаза удалось купить чуть чуть дешевле, чем в стакане, чем вот была цена на продажу. Ну, я думаю, вот это вот облигации федерального займа.

54: Вот это вот 26 254. Она тоже, скорее всего, сделка тоже будет исполнена. Таким образом, сейчас на момент съёмки этого видео я купил облигации примерно на 8 000 ₽, в том числе 5 000 ₽.

55: Вложено в офз 26 238, получается и 3000 в корпоративные облигации камаза. Давайте вместе посмотрим, как вот эти 8000 отразились на будущем доходе. То есть

56: 7000 это такая сумма, которую, ну, я думаю, может позволить себе отложить практически каждый человек. То есть буквально с таких сумм можно уже начинать инвестировать и уже ощущать первые какие-то результаты. Запоминаем цифру 166000 четырест.

57: 27 ₽. Давайте запишем цифру, чтобы не забыть 166 427 ₽. Это был общий доход на ближайший год. Ну, получается, до всех сделок сегодняшних, да? Так, ну.

58: Синхронизация может занять несколько минут. Обычно это пару минут занимает информация про этот сервис будет в описании, если интересно, он называется сно банкам. Я его использую для визуализации будущих дивидендов и купонов.

59: Так, смотрите, у меня тут подвисло вот это приложение, я уже тут пару минут сижу, медитирую, когда оно обновит полностью данные. Ну вот процесс завершён, но у меня заняло это, наверное, минуты 3 или около того. Давайте я сейчас обновлю.

60: Приложение запоминаем цифру 166 427 ₽. Это доход с офз и корпоративных облигаций на ближайший год у меня и после покупки вот, вот эта цифра должна вырасти. Тут. Запоми.

61: Знаете, 5 907. Тут 166 427. Обновляю веб приложение веб сайт.

62: И здесь выросло где-то на 600 800 ₽, где-то здесь тоже доходность подросла, то есть на ближайший октябрь доходы стали выше.

63: И мы можем посмотреть сами выплаты, допустим, вот облигации компании камаз, их стало больше, как видите. Да. И ещё они должны вот эти выплаты тоже вырасти после того,

64: Как произойдёт вот эта вот сделка? Ну, она уже минут 5 никак не происходит. Я, наверное, просто отменю вот эту заявку и либо поменяю цену, либо просто куплю по лучшей цене.

65: Ну, просто в целях ускорения процесса. Видите, что тут надолго это, да, судя по всему, вот здесь есть лимитная заявка. Давайте сейчас я её отменю и просто

66: Просто куплю эту облигацию по лучшей цене просто ради ускорения процесса. Так скажем, перехожу в каталог облигаций 26 238. Так не, это 254. Я хотел взять фз 26 250.

67: Это облигация долгосрочная, они платят раз в полгода. Можно купить 6 штук, и я куплю просто по лучшей цене лучшая цена, и все. И можно купить 6 штук. Ну, если есть большое желание, можно, конечно, посмо.

68: Что там происходит со стаканом? Какие там цены в стакане? Разницу между покупкой и продажей можно посмотреть.

69: Ну давайте ещё раз попробуем вот по такой цене 6 штук купить.

70: Может быть, в этот раз пошустрее все это отработает самый главный плюс офз. То, что не нужно употреблять магний. То есть ваша нервная система будет более спокойная. Облигации федерального займа, они считаются самыми надёжными облигациями.

71: Вообще, на российском фондовом рынке есть, конечно, Мизерная вероятность, что с ними тоже может что-то пойти не так, но из самого очевидного, что я знаю, это то, что вот они могут как бы подешеветь. То есть у меня такая ситуация уже была, ну и 2 такая ситуация.

72: Которая для меня очевидно, это то, что и купоны будущие могут обесцениться со временем, ну и само тело облигаций может там подешеветь через 10 лет и так далее. То есть, я думаю, что офз, они и особенно долгосрочные офз, они годятся как часть.

73: Инвестиционного портфеля, как часть брокерского счета. Ну и какую долю использовать именно в офз? Ну, тут каждый решает сам для себя, как по мне, нормально, как по мне нормально, когда у меня там треть портфе.

74: Лежит в этих облигациях. Посмотрим структуру портфеля. Сейчас в облигациях у меня лежит 1 622 146 ₽. Значит, ну и дают они вот такую доходность сразу.

75: Хочу сказать, что доходность можно было бы получить выше, но дело в том, что я формирую портфель достаточно консервативно. Возможно, я игнорирую какие-то высокодоходные облигации, то есть я не

76: Не стремлюсь за самыми высокими доходностями и так далее. Меня устраивает какая-то такая рыночная доходность, которую можно получить по каким-то консервативным финансовым инструментам. Ну в том числе по офз, да, звёзд с неба не хватает, зато тут не будет.

77: Таких дефолтов, какой я наблюдаю, допустим, в краудлендинге, допустим, 1 из счетов в краудлендинге. У меня, значит, за прошлый год, ну, там много дефолтов произошло, то есть можно брать более доходные облигации, но там будет

78: Выше риск, допустим, дефолта. Ну, судя по всему, не скоро ещё произойдёт покупка этой заявки. Тут нужно прям на весь день уходить, да, то есть, соответственно, давайте я отменю заявку и просто куплю реально по лучшей цене. Так будет, наверное, проще и быстрее нажимаю купить.

79: У меня тут к покупке 6 Лотов ставим, лучшая цена.

80: Видим, цена меняется, да, то есть даже вот здесь, вот в интерфейсе, она постоянно туда сюда ходит. Покупаю.

81: 6 штук, 5 600. Давайте посмотрим все-таки, по какой цене купилось. Давайте определимся, стоит или не стоит покупать.

82: По цене 929,99 ₽.

83: 920 900. Ну да, здесь не переплатил, но всегда бывает риск, что по лучшей цене вы по какому-то не очень выгодному курсу, что ли? Купите ту или иную ценную бумагу. У меня такое было в выходной день во внебиржевой торговле. Вот как-то я там купил.

84: Какую-то акцию. У меня там спред был очень большой, лучше покупать в основное торговое время и лучше покупать все-таки по стакану. Давайте ещё раз обновим вот этот вот, вот это вот приложение, да, то есть, соответственно, посмотрим как вот эти вот

85: Ещё 5 000 ₽, которые вошли в вот эту фз 26 254, повлияют на будущий доход. Я напомню, что я сегодня инвестирую примерно 13 000 ₽ в долгосрочной фз и, ну,

86: Сдачу на 3000. Я вложился в корпоративные облигации, камаза в совокупности все это должно принести примерно, ну, наверное, более 1 000 ₽ на ближайший год купонами, даже с учётом налога.

87: Изначально, значит, годовая. Годовой объём купонов у меня был 166 427 ₽. И сейчас посмотрим, что у нас получится. По итогу. Вот сегодняшних сделок мы видим обновление почти

88: Завершено. Ну, пройдёт ещё, наверное, секунд, я не знаю, 20, и можно будет уже посмотреть, что же дали нам вот эти вот 13000. Что же они мне дадут в ближайший год? Напоминаю, что вот это

89: Эта цифра была изначально, то есть будущая доходность была 166 427 ₽. И по итогам сегодняшних инвестиций эта сумма выросла практически на 1500, то есть почти до 168000 и 76.

90: Копеек можем даже точно посчитать, правда, я не знаю, тут учтены налоги или нет. Тут надо смотреть 167980.

91: И 76.

92: Вот примерно 1500 на год, да? Ну это где-то чуть больше 100 ₽ в месяц. То есть вот эта сумма в среднем в месяц выросла где-то на сотню с чем-то рублей в день 460 ₽, значит,

93: В следующем октябре будет не 5 900, а уже 6 277 на 300 ₽ выросла выплата. И в следующем апреле тоже выплата выросла, то есть даже небольшие суммы, вложенные в облигации по нынешним ставкам, дают ощутимый результат. То есть

94: Как будто бы так реально и до 1000000 доходов купонами в год. Ну, дойти до такого уровня. Я сегодня вкладывал только те деньги, которые уже пришли за счёт дивидендов новатека, за счёт купонов, других облигаций, то есть

95: Происходит процесс реинвестирования облигаций, да, меня упрекают то, что я забываю упомянуть инфляцию, то, что инфляция высокая, она присутствует. Ну, я обязан обговорить, это то, что, да, инфляция высокая, да, она присутствует, да, можно и не обогнать инфляцию.

96: Ну, я обязан про это тоже сказать.

97: Напоминаю, что вы можете по ссылке в описании подписаться на профиль пульсе это социальная сеть инвесторов и трейдеров, то инвестициях, вот так она выглядит здесь я писал неплохой материал по индивидуальному инвестиционному счёту переходите, подписывайтесь, пишите вопросы, также жду вас в telegram канал.

98: Он, значит, есть также канал в Максе и есть чат в телеграмме. Также есть закрытая группа, где можно более детально посмотреть ваш портфель. Для этого нужно прислать. Значит, мне на

99: Емейл, письмо и я вам напишу, какие условия. Закрытая группа до конца года работает в экспериментальном формате бесплатно. Дальше посмотрим, значит, и, ну, все полезные ссылки в описании переходите, посмотрите на сегодня, наверное,

100: Все с вами был Олег. Всем жму руку. Увидимся в новых видео и всем хорошей рабочей недели. Удачи. До встречи и всем.