0: 7 уровней, ошибок инвесторов. Сегодня вы узнаете их все, чтобы не повторять, какие ошибки чаще всего допускают при формировании капитала. Почему у одних все получается как бы само собой, а другие буксуют привет. Я, Алексей, квалифицированный инвестор и автор канала Сорокин инвестирует. Двигаюсь к финансовой независимост.

1: И делюсь опытом с вами. Смотрите видео полностью, чтобы богатеть быстрее и проще. Каждая из этих ошибок замедляет на годы и, может быть, даже на десятилетия. Ведь наверняка их допускаете, и вы предупреждён, значит вооружён. Поэтому смотрите внимательно, уровень 1 не инвестировать вообще.

2: Просто проедать всю зарплату, жить здесь и сейчас именно так живут 90% людей. Если доход приличный, его спускают на какие-то предметы роскоши, ну или не совсем роскоши. Например, машину можно взять побогаче или квартиру побольше. Так же все делают. Не могут же все одновременно ошибаться. Почему это ошиб?

3: Казалось бы, все разумно, никаких рисков на себя мы не принимаем. Наоборот, все заработанные ресурсы тратим на своё благо и на благо своей семьи. Но на самом деле, отказываясь от инвестиций, мы принимаем на себя огромный риск. Называется он государственная пенсия. Думаю, вы все видели графики с демографической пирамиды.

4: Сколько мужчин и женщин разного возраста живёт сейчас в нашей стране. И вот там очень чётко видно, что людей до 20 лет сейчас значительно меньше, чем людей от 30 до 50, когда люди среднего возраста выйдут на пенсию, кормить их будут те, кому сейчас 5 или 10 лет. И тогда на 1 рабочего

5: Будет приходиться больше 1 пенсионера. Вот даже чисто логически. Человек со средней зарплатой может тянуть ещё 1 пенсионера на себе, но 1, наверное, да. А если тянуть нужно будет не 1, ну, вообще фиг знает. И это мы сравниваем даже не потенциальное количество работающих апп.

6: Просто вообще всех людей подходящего возраста работать то они точно будут не все. Я думаю, что по большому счёту пенсии не будет. Точнее, как отменять её, конечно, тоже не будут, потому что это вызовет просто бунты, но я уверен, что расти государственная пенсия будет значительно медленнее, чем инфляция, и через 20

7: Лет. Пенсионеры будут жить хуже, чем сейчас. При том что и сейчас живут в целом небогато. Нужно взять вопрос обеспечения себя в свои руки. И вариант здесь только 1 инвестировать. Государство это прекрасно понимает и предпринимает много действий, чтобы сделать инвестиции массовыми и популярными, чтобы переложить

8: На самих людей хотя бы часть ответственности за их будущее это прямо в текущей повестке, но далеко не на 1 месте. Сами понимаете, момент сейчас особый, но бюджеты на маркетинг государственный уже выделяются. Мне, правда, пока никаких грантов не перепадало. Очень жаль. Эй, кто там гранты выделяет? Вы знаете, куда писат?

9: Кстати, программа пдс из той же серии, чтобы люди хотя бы часть своей пенсии сами себе профинансировали может быть, конечно, наступит новая эпоха искусственного интеллекта и сингулярности, будет безусловный базовый доход у каждого, а коровы начнут доиться сразу шоколадным молоком, может быть, будет.

10: Ты такое искусственный интеллект точно будет менять мир быстро и мощно. Но что если сингулярность не наступит, что если базовый безусловный доход не придёт соломку постелить очень разумно, ещё 1 типовая ошибка этого уровня. Вот заработаю много как следует и тогда-то и начну инвестировать.

11: Или другой вариант. Накоплю 1000001, там 2 3 и тогда стану инвестором. Знаете че? Обычно в таком случае происходит? Человек без опыта приходит с котлетой денег и куда-то их все всаживает безвозвратно. Обычно это какая-то финансовая пирамида или какое-то мошенническое доверительное управление. Иногда даж

12: В крипте деньги человек теряет и разочаровывается во всем этом навсегда ну нежели богато нефиг начинать. Я, кстати, недавно начал эксперимент. Каждый месяц в публичном режиме инвестирую суммы, которые может позволить себе средняя российская семья. Обо всем рассказываю в своих каналах, в телеграмме и в Максе там интересно, подпи.

13: Прямо сейчас 2 типовая ошибка. Деньги люди откладывают, но размещают их на вкладах. Вклады это прекрасный инструмент, но, к сожалению, они никого не сделали реально богатым, потому что по природе своей не могут этот инструмент для других целей 100 раз рассказывал, но все равно под каждым видео у мен

14: Одни и те же комментарии, Нафига вообще инвестировать доходность там маленькая. Нужно просто размещать все на вкладах и все будет отлично. И даже мгновенная доходность в процентах по вкладам будет больше, чем какие-то там потенциальные дивиденды, которые отменить могут или арендные платежи, расскажу. И здесь для тех, кто впервые на канале экономика. Так

15: Устроено, что цены всегда растут. И если мы посмотрим на нормальный долгосрочный период 20 или 25 лет, мы увидим, что доходность вкладов всего лишь компенсирует инфляцию. Грубо вложили мы 1 000 000 ₽. Через 6 лет там будет примерно 2000000, но купить на эти 2000000 можно будет столько же, сколько на миллио.

16: Сейчас, а если, не дай Бог, случится гиперинфляция, все будет происходить ещё быстрее. Наши отцы и деды застали ссср, и многие были с нормальными накоплениями на банковских книжках, но все это сгорело в огне гиперинфляции в начале девяностых, a2 волна была в 98, и я эту волну помн.

17: Прям очень хорошо. Кто не потерял в эти периоды те, кто не копил резаную бумагу или цифры на банковской книжке, выиграли те, кто покупал реальные активы. Тогда можно было инвестировать, например, в кооперативные квартиры или в другие объекты недвижимости. Резюмируем, вклады подходят для на

18: Накопления на что-то с достаточно коротким сроком, когда накопить нужно за 1 2 года или, например, для хранения подушки безопасности. Инвестировать же нужно во что-то другое, в то, что будет дорожать вместе с инфляцией вообще эту ошибку, когда люди размещают большие деньги на вкладах в Надежде разбога.

19: Хотеть можно перефразировать и назвать страхом потерь. Мы все боимся рисков, и страх просто не даёт нам делать шаги в нужную сторону. Даже поговорка такая есть лучше синица в руках, чем журавль в небе. Наша психика так устроена, что мы подмечаем и сильно эмоционально реагируем на

20: Все плохое. И именно поэтому весь негатив так сильно раздувают во всех новостях инвестиции это всегда принятие на себя некоторого риска. Пожалуйста, покатайте эту мысль в голове. Мы принимаем на себя риск, но в обмен на это получаем повышенную доходность. Важно?

21: Понять, что risk можно контролировать и, как правило, на больших промежутках времени все риски будут сильно сглажены. Ну вот, например, мы купили инвестиционную квартиру, вырастет она в цене за ближайший год или упадёт, никто вообще не знает. И даже если упадёт. Ну, в целом, наверное, ничего страшного. Главное, чтобы аренд

22: Платили вовремя, но вот за 10 лет эта квартира, скорее всего, сильно вырастет в цене практически без вариантов. И арендные платежи тоже вырастут, что примечательно. С акциями, скорее всего, будет тоже самое. Никто не знает, упадёт рынок завтра или вырастет. Но если мы посмотрим

23: На долгосрочную статистику мы увидим, что периоды роста с большим запасом компенсируют периоды просадок. Сейчас многим так, конечно, не кажется. Я прям часто вижу комментарии, что вот за последние 7 лет российский рынок не вырос, да зачем вообще во все это инвестировать? И там же пишут, что, а вот недвижимость

24: 7 лет выросла раза в 2 или даже 2 с половиной. Ну так, ребята, нужно смотреть не индекс мосбиржи, а индекс полной доходности. И там за 7 лет результат будет неплохой. Рост почти в 2 раза, то есть почти как недвижимость. А во вторых, сейчас ситуация беспрецедентная, мы уже

25: 3 года ведём специальную военную операцию, на страну наложено рекордное количество санкций, и акции в этот момент и должны стоить дёшево, потому что иностранных инвесторов к нам на рынок не пускают. И да, бывают такие периоды, когда за 7 или даже 10 лет какой-то 1 актив существенно

26: Гоняет другой. Впрочем, об этом ещё поговорим. Думаю, многие уже заинтересовались инвестициями, но не знают, с чего начать. Для вас. У меня есть видео, которое называется научу за 16 минут, как улучшить своё финансовое положение на 90%. Это базовое видео, которое позволит вам расста.

27: Все по местам и понять, какие приоритеты нужно сделать на самом старте. 3 уровень ошибок наступает, когда человек понял, что инвестировать в целом надо, и понял, что вклады для этого не подходят. Нормальный человек тогда пытается сделать, что правильно пытается заработать.

28: Повышенную доходность на бирже лезет во всякие трейдинги, пытается найти какую-то супер высокодоходную стратегию. Причём эта уверенность, что можно заработать очень много, ничем, кроме веры, не обоснована. Ну, может быть обоснована ещё чтением странных постов в соцсети пульс покрутите.

29: В голове следующее определение инвестиции это перенос вашего капитала из сегодня в будущее. Зарабатывать нужно на работе или в бизнесе, а в инвестициях нужно сохранять и приумножать исключение. Сложный процент. Это когда проценты работают на проценты, те на новые. Про

30: И так далее. Я уверен, что сложный процент это единственный существующий механизм, который может сделать богатым обычного человека с обычными доходами, но раскачивается маховик сложных процентов очень долго. Может быть, все займёт лет 10, а может, даже и 15. Я недавно сделал.

31: Большой расчет, что будет, если долгий срок инвестировать всего по 100 ₽ в день. И там очень подробно показал, как эти самые сложные проценты работают, а в конце проверил свои теоретические рассуждения, сравнил мои результаты с реальными доходностями акций от этих результатов. Я, если честно,

32: Охренел. Посмотрите, кому интересно. Спойлерить не буду. 4 тип ошибок. Попытка найти самый выгодный тип активов прямо сейчас. Никто не знает, что будет в самом ближайшем будущем на долгосроке. Цены на все растут, но что конкретно вырастет сильнее, чем все остальное.

33: Текущий год никто не знает, у меня есть друган, и он примерно с 2018 года живёт чисто на доходы с капиталом. История произошла в конце 2019 года. То есть он уже вышел на раннюю пенсию, у него было несколько однушек. Сдавались они в целом нормально, но в цене долгое время

34: Не росли, и он так расстраивался немножечко. В то же время акции с 2014 по 2019 выросли прямо бодро, и чувак принял очень логичное решение. Ну зачем же владеть этими однушками, которые геморрой доставляют, а в цене не растут. Все их продал и купил.

35: Российского фондового рынка. Случилось это в самом начале 2020. Помните же, что случилось дальше? Пришёл коронавирус недвижимость тогда как раз и начала расти. А рынок до сих пор примерно на тех же уровнях, как поступают нормальные инвесторы, они не играют в угадайку, они

36: И просто понемножечку инвестирует везде. Давайте на ещё 1 примере. У меня был на подкасте гость Дмитрий Цибизов, он профессиональный инвестор в недвижимость и с помощью недвижимости вышел на раннюю пенсию в 28 лет достиг полной финансовой свободы, он занимается недвижимостью, но акции ему тоже очень нравятся.

37: Хотя примерно года до 2018 он их обходил стороной просто потому, что был сфокусирован на своём основном объекте инвестиций. И в итоге в акции нормально он начал вкладываться в 2018, 2019 годах, но он не продаёт объекты недвижимости, а просто на доходы, на

38: Платежи покупает потихонечку акции и на российском фондовом рынке, и на зарубежном. Сейчас у него процентов 30 капитала в акциях, при том, что и недвижимость за эти годы тоже нормально в цене подросла, можно инвестировать в разные типы активов акции, дивидендные, недвижимость такая недвижимость.

39: Каждый год какой-то тип активов, конечно, будет выигрывать, а какой-то будет проигрывать. А потом они будут меняться местами. Но такой смешанный портфель даст вам намного больше спокойствия. А спокойствие это критично. Важно. Если вы нервничаете, то на сроке в 15 лет эти

40: 1 вас просто сожрут. Ну или 2 вариант разумного подхода к инвестициям. Можно в начале сильно вырастить какой-то 1 тип активов, например, недвижимость или акции, а потом на доходы от этого типа активов покупать. Другой, как делал мой гость Дмитрий Цибизов. И знаете, что даже инвестиции в какой-то 1

41: Тип активов не будут большой ошибкой, потому что на долгосроке доходности все равно сглаживаются, ну и чисто житейское рассуждение я уже говорил, что акции, если брать их стоимость в лоб за последние 7 лет, в цене не выросли, и я уже говорил, что активы растут неравномерно, рывками.

42: Из этого можно сделать какой вывод может быть сейчас? Тот самый момент, когда акции готовятся к новому рывку, я в это верю и, как вы наверняка знаете, продолжаю покупать дивидендные акции, подробности в telegram и в Максе. Кто ещё не там ссылочка, ждёт вас в описании? 5 уровень ошибок.

43: Попытка найти 1 наилучшую стратегию или наилучший тип активов на все времена инвестиции это огромный мир, это и акции, и облигации, и разные структурированные ценные бумаги, это и недвижимость, и коммерческая, и жилая, а ещё есть готовый арендный

44: Бизнес заработок на субаренде и куча всего другого нужно инвестировать туда, где Любовь, вкладывать деньги в то, что вам искренне нравится. Я вот, например, недвижимость вообще терпеть не могу, зато искренне люблю дивидендные акции. Ну и не надо мне, значит, недвижимость идти. Инвестирую.

45: В акции и дальше будут продолжать инвестиции. Это проект на 15 лет или больше и глупо потратить 15 лет на что-то, от чего вас воротит. Нужно выбрать то, что нравится, чтобы максимально снизить трение внутри этого процесса. А будете ли вы богатым на пару лет позже или

46: На пару лет раньше, но на самом деле в масштабах жизни невелика разница, но я не зря сказал, что инвестиции это огромный мир. Глупо замыкаться в чем-то 1 и отрицать остальные варианты. Например, я всю жизнь Хаял облигации, и последние годы наглядно показывают, что делали это зря. То есть я

47: Сам был долгое время подвержен этой ошибке, хотя мой опыт в инвестициях уже почти 20 лет, но я работаю над собой. Сейчас завёл портфель высокодоходных облигаций, развлекаюсь там на всю катушку, и за последние месяцы этот портфель показывает доходность кратно лучше, чем все остальное. А я раньше просто проходил.

48: Мимо резюмирую не нужно идти в тот тип активов, от которого воротит, но расширять свой кругозор и постепенно диверсифицироваться по различным стратегиям инвестирования и типам активов можно и нужно 6 уровень ошибок, пытаться стать профессиональным.

49: Управляющим думать о том, как обогнать индекс и как показывать доход каждый квартал. Открою вам глаза. 90% профессиональных управляющих. На самом деле долгосрочно проигрывают рынку. Посмотрите, например, открытую статистику по паевым фондам Российской Федерации. Она

50: Доступно за много лет и ими управляют прям вообще точно не дураки управляющие вынуждены искать что-то, что покажет доходность здесь и сейчас, иначе деньги у них просто заберут, и в итоге они перекладываются между разными активами на основе краткосрочных прогнозов и, конечно же, часто промахиваются обы

51: Человеку этот путь не подходит. Во первых, потому что сильно разобраться нужно посвятить этому кучу времени, а нам некогда, нам же деньги надо зарабатывать. Ну, конечно, вариант, наверное, самому стать этим самым профессиональным управляющим, но эта дорожка не для всех, а во вторых, спокойные стратегии зачастую

52: Обыгрывают неспокойные. Давайте на примере. У меня есть друг Руслан, он реально очень умный, он тимлид в команде разработчиков, он достаточно давно в акциях, и в 2020 у него все упало. Ну, у всех упало, потому что был коронавирус, и он решил это падение отыграть с помощью активно

53: Управления, он же умный, во всем разбирается и прям активно принялся управлять своим портфелем акций. И реально падение он отыграл за год или полтора, но потом мы сели и вместе посчитали и офигели от результатов. Если бы Руслан тупо ничего не делал, то результат был бы примерно

54: Такой же куча потраченных нервов и времени, а добавленного результата Ровно 0. Очень важно понять эту диспропорциональность. Инвестиции на самом деле могут быть очень простыми и очень скучными. В хорошем смысле этого слова вы можете тратить на управление своим

55: Большим капиталом в десятки миллионов рублей всего лишь несколько часов в год. Это контринтуитивно, но я реально уверен больше сделок, больше риск и долгосрочный результат самой простой стратегии, скорее всего, будет лучше, чем ваши непрофессиональные попытки. Активно

56: Управление капиталом инвестиции это не соревнование, не нужно обязательно обгонять кого-то, не нужно даже сравнивать себя с каким-то индексом. Нужно сравнивать размер своего капитала сегодня с размером капитала год назад и денежный поток, который даёт капитал сегодня.

57: Денежным потоком, который он давал год назад. Квинтэссенция этого самого простого инвестирования это инвестирование в индексные фонды. И орен бафет, кстати, рекомендует своим наследникам именно индексные фонды. У нас в России не так много классных инвест блогеров, но есть ребята, с мощным

58: Математическим бэкграундом. И вот некоторые из этих светлейших Голов тоже за индексное инвестирование эти умные люди выбрали самую простую стратегию. Я до этого уровня дзена не дошёл, но вообще в основном я только покупаю акции и почти ничего не продаю. Точнее,

59: Продаю только если какая-то из компаний долгосрочно заболела, напоминаю обо всем, рассказываю в своём telegram и Максе делюсь прям всеми цифрами, подписывайтесь прямо сейчас. Ссылка в описании ещё 1 важный нюанс следование простой стратегии избавляет от фома фома это

60: Страх упущенной выгоды. Если мы активно управляем капиталом каждый день мы будем думать, а все ли мы как следует сделали, не упустили ли мы какую-то возможность? Знаете, это как мамаша, которая думает, а все ли возможное я сделала для своего ребёнка? Всех ли Докторов?

61: Шла и всех ли репетиторов наняла. И на фоне всего этого некоторые мамаши в буквальном смысле сходят с ума. В психологии есть даже такой термин достаточно хорошая мать это чёткий список критериев, которые показывают, что все в порядке. Так вот, для успеха нам не нужн.

62: Быть самым крутым инвестором. Нам нужно быть просто достаточно хорошим. Время и сложный процент сделают все остальное за нас. Кто не знает? Я сторонник дивидендной стратегии. Считаю, что она лучше всего подходит для психики обычного человека, и сам её придерживаюсь. У меня есть

63: Об этом большое видео. Посмотрите его, чтобы понять, на чем основана моя уверенность, 7 уровень ошибок пожертвовать жизнью ради инвестиций. Помните, я начал с того, что 1 уровень ошибок это не инвестировать. Вообще 7 уровень очень похож на 1.

64: Но в зеркальном отображении мне часто пишут комментарии в стиле, что вот я, например, зарабатываю 60000, инвестирую из них 30. И посмотрите, какой я молодец. Норма сбережений 50%. С 1 стороны, это безусловно, похвально. И такой человек точно дойдёт до финансовой свободы, а с другой

65: С другой стороны, ну что это, блин, за свобода на 30 000 ₽ в месяц? Полноценно ли этот человек вообще питается? Может ли уделять внимание своему здоровью? Видел ли он какие-то заграничные страны или хотя бы ближайшие города? Уверен, что во всем нужно знать меру в том,

66: Числе и в инвестициях. Хорошая целевая норма сбережений. Это как раз 50%, как в моём утрированном примере, но разумно сберегать 50%, не когда ты зарабатываешь 60000 в месяц, а когда ты зарабатываешь 500 или 600, потому что жизнь, она сейчас, завтра, это

67: Философский конструкт и завтра никогда не наступит, всегда есть, только сегодня я рассказал про типовые ошибки, но как вообще должен вести себя Разумный начинающий инвестор? 1 правило инвестировать непрерывно, даже если суммы пока небольшие, повторюсь, сложный.

68: Проценты время сделают вообще все за нас нужно просто дождаться. Ну, конечно, многое большое начинается с малого. Допустим, сейчас вы можете инвестировать по 10 000 ₽ в месяц. И такой уровень к богатству, ну, скорее всего, не приведёт, но начнёте по 10, потом начнёте возможность по 20 и так далее. 2 правило.

69: Можно выбирать интересные, прямо сейчас стратегии или типы активов, но перекладывать большие суммы из других, уже работающих стратегий смысла не имеет. Веришь во что-то новое? Ну, построй этот новый актив за счёт довнесений, заработай денег и купи это самое новое, можешь текущий.

70: Ход туда реинвестировать безопасность на долгосроке намного важнее текущей повышенной доходности, и 3 правило следовать нужно не за потенциальной доходностью, а за любовью, потому что инвестиции это проект на 15 лет или даже больше, и глупо потратить все.

71: Эти годы на то, от чего вас воротит. Если не знаете, с чего начать, обязательно посмотрите моё видео про несгораемый Косарик. Оно о том, как сформировать 1 1 000 ₽ пассивного ежемесячного дохода простому человеку на этом, на сегодня. Все, спасибо.