0: Деньги многие вообще не понимают, откуда они берутся и почему целые страны запрограммированы на то, чтобы все население оставалось сравнительно бедными либо так называемым средним классом 2 3 000 €.

1: Возьмите любую купюру в руки, что вы увидите какую-то покрашенную бумагу с чьим-то портретом, себестоимость копейки практически бесплатно, а вот ценность ей даёт только 1 такая.

2: Договорённость миллионов миллиардов людей, которые вроде бы как просто верят, что завтра за эту бумагу сможно опять купить еду, бензин или чужой труд, но есть 1 нюанс условия этой договорённости.

3: Вот в кавычках, по легенде, вот этих миллионов миллиардов людей могут менять всего несколько Десятков людей в закрытых высоких кабинетах, в пиджаках. То есть пока мы с вами здесь тут видео снимаем и рассказываем о чем-то говорим, вот всего несколько человек могут

4: Менять стоимость кредита, количество ликвидности в системе или реальную ценность наших с вами сбережений, которые накапливали наши деды, прадеды, родители поколениями. И это все решает несколько человек, причём

5: Большинство современных денег вообще никогда не видели печатного станка. Это вообще даже не банкноты, это просто циферки на банковских балансах, поэтому сегодня разберём самый главный фокус мировой экономики, откуда берутся деньги, что такое деньги.

6: На самом деле, что такое? Почему мы отличаем деньги от ликвидности? В чем их разница? А многие даже не понимают разницы, почему мы вот то, что качает рынками, называем ликвидностью. Почему мы это не считаем даже деньгами?

7: Откуда деньги берутся на самом деле? Кто 1 получает эти самые новые деньги и почему именно ты платишь за работу этой системы каждый день, даже когда не тратишь ни копейки? Ну а те люди, которые любят накапливать, сберегать, копить на

8: Самом деле, лишаются шанса разбогатеть, накопительство денег приводит к бедности. Знали ли вы об этом сегодня об этом тоже поговорим. Ну и после этого выпуска на деньги вы уже будете смотреть совершенно иначе, и вы будете

9: Различать точно так же, как и мы, спекулянты, ликвидность и деньги. Поэтому устраивайтесь поудобнее, заваривайте себе чаек и мы начинаем это видео носит развлекательный характер. Мы не даём финансовых советов и рекомендаций, лишь высказываем своё личное субъективное мнение. Спасибо.

10: Если ты хочешь разбираться в крипте по настоящему, без хайпа, без обещаний иксов, там, на альтах, тебе к нам наш канал уже выбирает более 230000 человек, а в прошлом месяце 1 и 6000000 просмотров. Я и сам торгую по

11: Своей системе, своим индикатором и действительно зарабатывай в закрытом чате. Об этом показываю. Это все основано не на эмоциях, исключительно на цифрах. Не нужно ничего обещать. Посмотри, прими для себя решение и заходи по ссылке в описании для наших рефералов бесплатно. Забирай индикаторы, систему.

12: И в будущем, вот уже буквально, я надеюсь, что со следующей недели бесплатный образовательный курс будет в доступе. Ну а если хочешь нас отблагодарить, стань спонсором канала дорого. А, ну да, слить депозит дешевле, поэтому решайте прямо сейчас, либо так, либо

13: Так, но вы обязаны в рынке научиться безэмоционально системному подходу, иначе вы потеряете деньги и время, а это очень дорого. Продолжаем. Поэтому ещё раз, прямо сейчас по ссылке в описании поддержите наш канал, поставьте лайк и задайте свой.

14: Прос под видео. А пока смотрите видео по ссылочке в описании, регистрируйтесь и заходите к нам в закрытый чат и, забегая наперёд, сразу скажу мы будем сегодня говорить про 3 основные вектора, то есть про то, как рождаются деньги буквально из воздуха и почему

15: Это абсолютно законно. И кто это делает. Вот тут, кстати, многие оказалось, у нас в сообществе не знают, кто оказывается ближе к денежному крану и кто прежде всего богатеет на финансовой системе быстрее.

16: Остальных. И 3. Как защитить сбережения свои собственные и какие правила денежной игры доступны именно вам? Потому что есть элиты, есть обычные мы с вами хомяки это 2 разных

17: Масса людей, поэтому то, что доступно 1, недоступно другим, поэтому в этом тоже нужно разбираться. Ну и в конце разберём, почему появился, например, биткоин и вообще в крипта, и как технологический ответ именно на эту проблему. И действительно ли ограниченная эмиссия.

18: Bitcoin способна защитить человека и человечество от обесценивания денег и в чем там самый главный маразм, самое главное несоответствие этой сказки под названием биткоин и крипта ну давайте так, без тайных всяких там правительств, без.

19: Заговоров, механизмы будем разбирать на пальцах, как на самом деле это есть. Итак, 1, с чего стоит начать, это механизм создания. То есть номер 1. Деньги печатает не только ваш центральный банк и вообще центробанкки за последнее врём.

20: Время вообще изредка создавали действительно денежную массу. Основную часть современных денег создают именно коммерческие банки в моменты выдачи кредитов. Вот это 1, на чем нужно сосредоточить внимание, о чем

21: Многие даже не слышали. То есть, когда ты берёшь ипотеку, например, на 100 000 €, либо долларов, банк обычно не достаёт 100000 из отдельного сейфа, где они вот лежали, там, условно говоря, 10 лет и ждали именно тебя.

22: Пока ты созреешь, открывать бизнес или брать ипотеку под неё нет, такого, конечно же, нет. То есть банк одновременно создаёт 2 бухгалтерских объекта. 1. Твой долг перед банком он создаёт и депозит на твоё.

23: Счёту. Если вы спросите у банка англии, он объясняет это дословно. Когда банк выдаёт кредит, он одновременно создаёт соответствующий депозит. Это и есть имитация денег.

24: Оговорился по фрейду, но примерно это имитация так и есть. То есть новый банковский кредит действительно создаёт новые депозитные деньги не метафорически, а бухгалтерски. То есть банки создают деньги из воздуха. Конечно, банк не может их

25: Создавать бесконечно. Его ограничивает капитал и ликвидность, банковское регулирование, стоимость фондирования и наличие людей, готовых брать кредиты. То есть банк. Банку нужно всегда, если имитировать, то в кого-то. Понимаете, да?

26: Просто так вот, да, и это не бесплатная история, поэтому здоровье экономики это когда идёт нескончаемый поток людей, которые готовы брать, брать, брать, брать, брать деньги под любые условия, там под бизнес, под недвижимость.

27: Неважно. А банк готов давать, давать, давать, давать, давать 2, на чем я сосредоточил бы ваше внимание? То, что центральные банки, они не столько печатают деньги в кавычках, сколько управляют их ценой. У денег есть цена. Эта цена называется процентная ставка.

28: То есть, если ставка низкая, кредит становится дешёвым и, значит, все с радостью побегут его брать, особенно если инфляция высокая, кредит дешёвый, компании занимают на развитие, то есть всегда было привлечение капитала, например, через ipo, через

29: Акции, когда эта компания публичная, если она не публичная, она может либо у частных инвесторов, либо у банков занимать деньги под определённый процент на развитие. Так вот, от этого зависит здоровье экономики. Если деньги постоянно берутся на развитие компании развиваются, бизнес растёт количество людей.

30: Естественно, на рабочих местах увеличивается. Это здоровая, нормальная экономика, но так продолжаться бесконечно не может. Рано или поздно, вы знаете, наступают кризисы. Так вот, компании занимают на развитие, люди покупают жилье, автомобили, в конце Концов, инвестор

31: Готовы платить больше за акции и недвижимость. А вот когда ставка высокая, обслуживание долга очень дорожает, и подчас экономическая модель не способна поддержать эту дороговизну обслуживания, кредитование замедляется.

32: Экономика и рынки начинают остывать. Ставка федрезерва это такой некий штурвал. Наверное, я бы так его назвал, который центральный банк пытается управлять всем этим, не знаю, машиной, кораблём называйте как хотите, через

33: Стоимость кредита, то есть как можно управлять экономикой через стоимость кредита, то есть стоимость денег. И тут мы приходим к 3 важному вопросу. Это рост денежной массы, который может происходить намного быстрее роста реального

34: Производство. И вот тут всегда у экономистов, у глав центральных банков такая интересная развилка. Вы можете в ручном режиме управлять денег либо будет постоянно не хватать, либо их будет слишком много. И вот от этого зависят целые экономики и страны.

35: По миру я об этом отдельно расскажу, почему политика, денежно кредитная политика некоторых центробанков всегда неизбежно будет приводить к тому, что люди будут только беднеть. И исторический пример, например, вот я вам приведу с февраля 20 года по апрель 22 года, например,

36: Американская денежная масса. Так такой называемый, вы знаете, агрегатор м 2 вырос примерно с 15 и 5 до 20 почти 2 триллионов долларов, то есть более чем на 40% всего за 26 месяцев, а позже в июне 22 года.

37: Потребительская инфляция только на бумаге в сша составляла 9% и выше. Хотя, поговаривают, там все 12 было. То есть это был максимум за 40 лет. И вот когда говорят, что это, потому что они дали своп линии и слишком много залили ликвидности в систему,

38: Я вам сразу возражу и расскажу, как на самом деле, но тогда инфляцию вызывали не только деньги, которые заливались в систему. Прежде всего тогда сыграло вот то, что я люблю рассказывать про дефицит товаров, энергетический шок инфля.

39: Шок, то есть из за локдауна, из за проблем с логистикой, из за энергетического шока и огромные бюджетные расходы. Вот, что на самом деле сыграло. То есть не потому, что денег дали, нет денег, это следствие. Денег дали много в систему, потому что нужно было потуши.

40: Последствия локдауна, дефицита товаров, проблем с логистикой и так далее, и так далее. Но масштаб денежного импульса был виден, кстати, невооружённым глазом, и до сих пор мы его расхлёбываем, как я считаю, и когда количество денег и кредита растёт быстрее,

41: Реального выпуска товаров и услуг, а люди начинают активно эти деньги тратить, цены, получают топливо для роста. Но если вы посчитаете математику, то даже официальная цель фрс не нулевая инфляция, а 2% инфляция в год.

42: И стабильной инфляции, то покупательская способность денег неумолимо сокращается примерно вдвое за 34 года, а вот при инфляции 5% за 14 лет. Но это в идеальной системе на бумаге.

43: На практике нам показали другое что за 5 лет может вдвое сократиться покупательская способность денег, и эта тенденция только усиливается, и это очень важно для понимания официальная инфляция, которую пишут нам на бумаге, либо когда выходят официаль.

44: Данные в какую-нибудь пятницу, когда нам там министерство финансов озвучивает, что сегодня инфляция такая, то это совершенно не обязательно настоящая инфляция на улице, либо подешевение или удорожание твоих.

45: Будущих покупок завтра. Итак, сипиай измеряет среднюю корзину, но человек, который тратит много на аренду, медицину и образование, может почувствовать совсем другой рост стоимости жизни, чем владелец собственного жилья.

46: С фиксированной ипотекой. Ну давайте собирать эту картинку воедино. Большинство денег создаётся вместе с долгом. Стоимость денег регулируется ставкой, денежная масса может резко расширяться, а сама система предполагает постепенное

47: Снижение покупательской способности валюты это природа этой системы, она неидеальная. А теперь главный вопрос кто оказывается в выигрыше этой неидеальной системы, если мы с вами постоянно теряем и теряем и теряем?

48: Очень простой, как и в любой пирамидке, выигрывает всегда тот, кто ближе к верху этой пирамидки. То есть тот, кто ближе к источнику новых денег. Свежая ликвидность входит в экономику неравномерным таким вот потоком сначала деньги получает государство.

49: Банки, подрядчики, заёмщики и участники финансовых рынков, и только потом они распределяются дальше через расходы, кредиты, зарплаты и цены, пока новые деньги ещё не прошли через всю экономику. 1.

50: Получатели могут покупать активы по старым ценам, а когда деньги доходят до последнего человека всей этой системы, стоимость недвижимости, товаров и услуг уже могут и, скорее всего, вырастут и, соответственно, те, до кого деньги дошли в последнюю очередь.

51: Купят меньше. Этот механизм называется эффектом кантильона. Был такой исследователь ричард кантильон. Когда-то он ещё в 18 веке описал, что результаты денежной эмиссии зависят не только от количества денег, но и от того,

52: Кто получает их 1 и до кого они доходят последним. То есть к тому моменту, пока денежная масса дошла до рядового потребителя. Помните, как это было в 20, деньги начали имитироваться по свопам, разошлись по всему миру, а

53: Рынка прошёлся только на весну и осень 21 года. То есть прошёл почти год до того, как все подешевело через инфляционную составляющую. Цены улетели вверх. И в тот момент, когда денег оказалось у всех много. Если вы посчитаете с поправкой на инфляцию, то оказалось, что да.

54: Факту ничего и не поменялось. И, скажем так, 1000000 в 21 году, например, и 1000000 в 17 году. Это 2 разных 1000000 денег и сразу скажу, это никакой не заговор, это просто последовательность движения денег, это просто такая система. Об этом говорят на 1 2 курсе.

55: Экономического факультета. Следующий уровень это владение активами. Вот это очень важный момент, когда ставки снижаются и ликвидность становится больше. То есть денег в системе больше. Капитал ищет лимитированные, то есть ограниченные по предложению объекты это недвижи.

56: Например, в центральных частях города самая активная недвижимость, акции земля, например, островная земля, в частности золото, да, произведения искусства какие-то очень уникальные. Ну и в самом последнем конце самый высокий риск, это криптовалюты с

57: Эмиссии, но активы распределяются крайне неравномерно по свежему срезу дистрибьюшн, файненшл, аккаунтс фрес верхние 10% американских домохозяйств по уровню богатств примерно контролирует сегодня.

58: 87% корпоративных акций и паёв фондов, а на нижнюю половину населения приходится примерно 1%, то есть верхний 1% контролирует около половины этого рынка. Расчет сделан. По данным фрс, это не я придумал.

59: И это 1 квартал 26 года, это самые свежие данные, поэтому рост фондового рынка формально увеличивает национальное богатство, но распределяет этот прирост далеко не поровну. Ещё раз 1% примерно держит.

60: Половину всего приведу такую вам аналогию, такую детскую. Представьте себе, берег моря, и мы с вами, как детки, купаемся в море, и кто-то находится у самого берега, возле берега, а кто-то находится подальше. И вот идёт волна. Кого 1 поднимет волна того.

61: Кто ближе к волне, а те, кто возле берега, может быть, до них волна даже не дойдёт. Вот так и с деньгами. Тот, кто ближе, того, сильнее волна поднимет. Понимаете? Поэтому я вот приведу пример исследования банка международных расчётов, который также

62: Показывает, что низкие ставки и количественное смягчение способны повышать стоимость финансовых активов, а рост акций особенно выгоден домохозяйствам, которые уже владеют значительными портфелями этих акций.

63: Поэтому, если вы заметите, кто самый богатый, кто больше всего богатеет от эмиссии денег и от мягкой денежной политики, это те, кто раньше всех купили правильные акции, а как покупать правильные акции, нужно смотреть, куда дует.

64: Ветер, например, в ближайшее время будет после тренда искусственного интеллекта и всей инфраструктуры, искусственного интеллекта, всей инфраструктуры, стейбл Коинов будет ещё роботизация и все механизмы машин.

65: Будущих роботов. Те, кто производит и корпорации компании, которые владеют патентами, технологическими составляющими и производственными процессами, начиная там от подшипников, трубочек, горюче смазочными всеми штуками, которые используются в роботизации робототехнике. Вот те,

66: Кто там поближе уже затариваются, сейчас уже накапливают эти акции этих компаний, тех первыми поднимет вверх эта волна ликвидности, которая ливанёт, о которой мы на нашем канале говорим уже не 1 день, ребят, огромное количество ликвидности.

67: Вольётся через стейблкоины. Мы этого и ждём. И наша задача вовремя занимать матрёшки. Олени бегают по кругу, и наша задача всегда раньше других усаживаться и занимать места, чтобы, когда волна пойдёт, чтобы нас с вами эта волна подняла 1, тот

68: Кто держит производительные активы, получает шанс расти вместе с номинальными ценами, тот, кто десятилетиями хранит все в наличных, гарантированно потеряет покупательскую способность вот почему-то, чему нас учили.

69: Детства, возможности накопительства. Копите, копите, копите. Это будет как гопсек, если читали когда-то такое произведение. Вот там примерно об этом и было, что человек накапливал, накапливал, накапливал золото и в какой-то день просто умер. Поэтому просто накапливать золото на тяжёлые времена.

70: Иметь заначку в золоте это 1 история, но просто сгружать все свои деньги в бездыханный металл, который лежит мёртвым грузом и который может просто подорожать, потому что деньги обесценились, это такая себе история. А вот инвестировать в будущие завтрашние тренды. Вот я вам только что 1 из них назвал.

71: Понятно, что крипта уже 100 500 раз этих там 200, 500 этих блокчейнов. Все это понятно как бы окей. Дальше что искусственный интеллект после искусственного интеллекта это системы, которые будут работать на его основе. Это робот роботизация, новый тренд и средство продления жизни и улучшения качества жизни фарма поэтому

72: Я бы, наверное, делал ставку на эти 2 серьёзных направления. Ну и еда, понятно, еда без неё никуда. Поэтому те, кто выращивают, производят еду для миллионов миллиардов корпорации номер 1. 2 это фарма. 3 это роботизация, вот 3 тренда на ближайшие там

73: 20 лет можете записать себе и смотреть, и крутиться только возле этого, конечно же, энергетика это все тоже, да, но если мы не говорим про такие, ну, как бы, базовые потребности, вода, да, все, что связано с очистками воды тоже, да, вот, пожалуйста, вот берете, выбираете там 4, 5 направлений.

74: В которых вы лучше всего разбираетесь, выбираете 2 3 и держитесь возле того, в чем вы реальный эксперт. Поэтому мы тусуемся в крипте, потому что по факту пока что в этом разбираемся. Лучше ещё раз запоминаем тезис. Те, кто десятилетиями хранят деньги в наличных

75: Гарантированно обрекают себя на бедность, потому что деньги в любом случае обесценятся, потеряют покупательскую способность, постоянное инвестирование, реинвестирование позволяет увеличивать, обгоняя инфляцию, настоящую ценность ваших денег, наличные в инфляционной

76: Системе. Это такой тающий лёд. Я его называю сладкая вата в руках, енота, наличные в инфляционной системе это тающий лёд. Да, наличные нужны, но они нужны именно тогда, когда тебе нужна вода. Ещё раз деньги и

77: Ликвидность разные вещи, потому что ликвидность используется для того, чтобы либо поднимать уровень, например, фондового рынка, либо ещё какого-то рынка, либо рынка акций, либо опускать. То есть это инструмент Качалова, это не то, что ты можешь сейчас взять, пойти и купить.

78: Нет, они из системы не достаются, они используются внутри системы для поддержания уровня. Поэтому мы всегда и говорим приход ликвидности, уход ликвидности. Более менее понятно становится, когда часть этих денег вообще обездвижена, она кредит.

79: Она с ней ничего не сделаешь, её никак не выведешь, поэтому мы её и называем ликвидность. А вот деньги это то, что ты вот несколько пачек на стол можешь положить, это деньги, ты их можешь пойти поменять на чей-то труд, на еду, на топливо. Ты можешь купить что-то там здание, помещение, так?

80: Далее в реальном мире вот ликвидность не обладает такими свойствами. Поэтому мы когда говорим про ликвидность, это имеется ввиду вот то, что на бирже там, допустим, лежит, этим качаются цены, это ликвидность. При том ликвидность бывает не только не обязательно долларовая ликвидность, может быть там какая-то биткоиновским ть. То есть если вы хотите качнуть цен,

81: Она вам нужна ликвидность это юсдт, например это же не dollar, нет, суррогат или это сам биткоин окей, но в этой несовершенной инфляционной модели есть и небольшие плюсы на котором можно зарабатывать.

82: На которых можно зарабатывать, потому что не каждый должник проигрывает от инфляции. Если у человека долгосрочная ипотека с фиксированной ставкой, неожиданная инфляция может уменьшить реальную тяжесть его долга плюс зарплаты и цены со временем.

83: Растут, а номинальная сумма платежа остаётся прежней, поэтому для ипотечных историй это хорошо. Если ты очень много должен на дистанции 20:30 лет, это давление твоего долга будет постоянно, постоянно уменьшаться.

84: Из за инфляции. По этой же причине умеренная инфляция может облегчать реальную нагрузку государства по ранее выпущенному долгу. Потери при этом несут, конечно же, владельцы денег и облигаций с фиксированной доходностью. Вот, поэтому мы и говорим про

85: Десятилетки двадцатилетки про вот этот класс бумаг, потому что у них фиксированная доходность на долгий период времени в будущее и поэтому там все ждут повышенных процентов, потому что это риск, риск обесценивания денег из за инфляции и все хотят, чтобы эта доходность

86: Всегда была выше инфляционной составляющей, и в моменты, когда это флипает я, происходит наоборот происходит стресс системы и stress долгового рынка, а когда происходит стресс долгового рынка, классический рынок обваливается, следите за этими показателями.

87: Тема перераспределяет деньги от владельцев наличных и фиксированных требований к владельцам активов и некоторым заёмщикам, а те, кто получает деньги последними.

88: Тем, кто получает их первыми, запоминайте простыми словами у вас был кэш, вы вложили в инновационные акции будущих трендовых компаний, когда пойдёт волна денег вас с вашими.

89: Акциями инновационных компаний вознесёт вверх, в то время как те, кто остались с кэшом сидеть, они уйдут вниз, потому что их деньги будут сгорать каждый день. Вы на сгорании денег и на притоке новой ликвидности улетите на иксы вверх, вот о чем я.

90: Но есть, конечно, спорный момент одни считают, что вся эта конструкция сознательно создана для обогащения финансовой верхушки, то есть создана элитами для элит, мол, владеешь всеми деньгами, владеешь всей властью, отчасти согласен, другие говорят, что это побочный эффект системы, которая

91: Позволяет стимулировать экономику, спасать банки и сглаживать кризисы тоже отчасти верное утверждение доказательств единого такого вот ответа, который спроектировал весь этот механизм ради обогащения населе.

92: Конечно же, нет, ну никак не для обогащения населения создана эта вся система, эта система создана неэффективной, чтобы в момент максимальной неэффективности люди с большим рвением бежали работать, потому что у них в голове всегда заточено.

93: С детства нас так воспитывали. Больше работаешь, больше заработаешь, и все. Всем денег, естественно, каждый день не хватает. Все больше и больше из за падения покупательской способности. И у всех в голове. Знаете, на инстинкте, значит, я недостаточно работаю.

94: Значит, нужно больше работать. Если мне не хватает денег, значит нужно больше денег. Для этого нужно больше работать. Все побежали. Поэтому эта система направлена на то, чтобы люди больше и больше работали. Не всегда эффективнее, но больше. Поэтому если на тебя с огромной скоростью несётся

95: Поезд, то рассуждать про его какой-то злой умысел, спорить, обсуждать, зачем он, почему именно на тебя не надо, нужно просто отойти с рельсов, так и здесь не нужно постоянно говорить только.

96: До вечера, что какая плохая система, какие плохие элиты. Нет, нужно просто выучить, как она устроена, отойти в сторону и двигаться по другим правилам. Но когда люди выходят в интернет с вопросом, как же мне приумножить, как же мне заработать там они находят такие рекламные объявления, сохранить свой капитал.

97: Как обещание гарантированной доходности, мамкины элитные квартиры, жилье. Ну, короче, как обычно. То есть, если вы вообще походите по рынку, то везде будет реклама, как бы у вас забрать вашу ликвидность и кто-то более эффективно ей бы воспользовался, как только

98: Люди понимают, что деньги обесцениваются. Рядом немедленно появляется индустрия, которая спасёт ваш капитал. Ну, в итоге она у вас его забирает, эта индустрия. И у этой индустрии есть собственный печатный станок, ваш страх.

99: Возможно вы замечали, что есть такие прям мы к ним не относимся, хотя раньше тоже и сами пугались. Всегда было страшно, что ой ой ой ой ой, все обвалится. Я в итоге оказался прав. На самом деле, это я вот всегда, всегда паниковал, что, ой ой ой ой, ой, все обвалится, оно не стоит ничего. Чувствовал.

100: На чувствовал. Чувствительная задница. Знаете, задницу. Чувствовал, что да, в итоге так и произошло, но на этом подлавливают очень много людей на страхе, потому что все боятся потерять, все уже много раз теряли, боятся опять потерять. Как только только что-то нахомячил, назарабатывал, наоткладывал.

101: И вот вроде, кажется, сейчас, как я приумножу, но всегда есть 1 ловушка. Это паническое бегство от страха в какие-то активы, особенно в модные активы, потому что кто-то постоянно рассказывает, что сейчас тренд такой-то. Вот выходят и всем говорят, ребят.

102: Ну-ка, ну-ка, ну-ка, ну-ка сегодня тренд, мэм, коины, ну и все не разбираются, что такое мэм, коины несут туда деньги, ну и, соответственно, все в итоге без денег. Ну и система эффективнее. Почему? Потому что, когда у миллионов людей скопились какие-то

103: Залежи, люди становятся менее эффективными, а вот когда люди теряют деньги на страхе, они бегут работать в 3 раза мощнее, сильнее, усерднее, на страхе они начинают бежать от плохого будущего к хорошему, поэтому каждый день из каждого утюга

104: Звучат рассказы про то, что доллар завтра исчезнет, банки закроются, золото закончится, золото это обман. Золото. Завтра вот найдут 100 миллиардов тысяч тонн, и все. Оно обесценится, упадёт. Зачем тебе золото? Да? А купить срочно нужно именно.

105: Вот, вот этот нарратив квартиру у моря на каком-то Острове обычно советуют, да, там или какие-то мамкины советуют, что там ещё nft советуют, да, ну и в итоге это все, конечно же, уходит вместе с деньгами. Фонды тоже. Вот, пожалуйста, можете заносить деньги где?

106: Фонды, потом страховые всякие там пенсионные фонды тоже, которые накапливают, накапливают, накапливают ликвидность, которая сгорает, и многие пенсионные фонды даже не покрывают инфляционные составляющие. Ну, в общем, система как-то подсознательно заточена про то, чтобы отбирать у людей

107: Деньги, потому что люди без денег максимально эффективны. Если бы это было не так, то система не отбирала бы у них деньги. Страх выключает критическое мышление, и люди не разбираются, они не читают, не смотрят, они лишь бы и только когда начинают терять деньги. Вот тогда

108: Включается мозг, и тогда бегут спрашивать а что это такое по себе, знаю, потому что пока рынок не обвалился до 24 года, никому было интересно, никто не спрашивал твоё мнение, все, все были самые умные, но вот уже к концу 24, в 25 году целая очередь.

109: Выстраивались срочно на консультацию, поэтому выключается критическое мышление у большинства в такие моменты. И традиционно они оплачивают чью то яхту какого-нибудь до квона, который потом, естественно, будет в бегах, потому что докон выключил критическое мышление у миллионов.

110: На том, что смотри, смотри, оно растёт, растёт, растёт, растёт, растёт, растёт, а потом терра, луна 0. A2 ловушка это Вера в то, что любой реальный или ограниченный актив всегда защищает от инфляции акции недвижимость, золото, биткоин.

111: Они могут быть, конечно же, великолепными активами, временно и ужасными покупками в определённые времена, потому что всегда вот есть такой восемнадцатилетний цикл недвижимости. Кстати, я об этом отдельную хотел бы выпустить программу, потому что если вы помните 2008, 2000 девят,

112: Год. После этих времён прошло именно 18 с половиной лет. Поэтому я даже делал такой прогноз, что с 26 по лето 28 года мы неизбежно должны получить 1 из волн падения недвижимости. Вопрос только

113: То, в каком это регионе будет. Я предсказывал, что с осени и в 27 году это затронет азию. Почему? Потому что падает рынок, падает общее благосостояние из за армузд за ближнего востока, и, в частности, это перекинется и на рынок недвижимости в том числе

114: Если продолжится эта вся полемика, это затронет и ближний восток, так называемый дубайский, и так далее. То есть это восемнадцатилетние циклы недвижимости. Не будем сюда приплетать астрологию. Я об этом не хочу сильно на этом канале говорить, но

115: Так или иначе, это работает. То есть вспоминайте 8, 9 год добавляете 18 с половиной вы получаете 27 год. Почему падает недвижимость, обнищание людей. Недвижимость может также упасть из за дорогого кредита, из за

116: Акции, кстати, вот акции из за рецессии, например, либо падения фондового рынка или переоценка акций, тоже снижает стоимость недвижимости. Золото, золото способно годами стоять на месте, но в какой-то момент оно может взлетать вверх, а потом обваливаться, короче,

117: Биткоин исторически переживал падение более 70%. И вот в такие моменты, смотрите, когда, например, такие вот там золото улетело вверх, биткоин улетел вверх, акции улетели вверх. Вот тогда недвижимость нормально себя чувствует. Почему? Потому что у людей на

118: Деньги есть, ликвидность в системе хорошая, но когда это все переворачивается, это затрагивает и рынок недвижимости. Поэтому я и говорил, да, вот я отдельный выпуск снимал, если помните, кто смотрел про рынок азии, как и что происходило буквально ещё месяц назад и сейчас.

119: Как на 20% падал рынок азии, поэтому правильная идея не отменяет неправильную цену входа. То есть вы можете правильно выбрать актив, но вам нужно перепроверить с поправкой на инфляцию, посмотреть графики, воспользоваться профессиональными индикатор.

120: И принять решение. А точно ли я сейчас делаю правильное решение, покупаю по этим ценам. Это хорошо, потому что так или иначе вы придёте в ловушку номер 3 после страха это кредитное плечо. Объясню, в чем прикол при 5 плече. Например, коррекция активов всего на

121: 15% способна математически уничтожить весь собственный капитал позиции ещё до комиссии и ликвидационного проскальзывая, то есть многие просто хотели обогнать инфляцию, немножко заработать денег Иксану ь на несколько процентиков всего депозита, в итоге инфля.

122: Осталась, а депозит все, а депозита нет, обнулили. И если вы думаете, что это как-то такая не очень важная тема, на самом деле, ребят, когда рынок начнёт схлопываться и лететь вниз на 20%, вот тогда вы поймёте, вот о чем я говорю вам, сейча.

123: Про плечо в системе это важный очень момент для понимания, когда говорят, а можно ли сейчас покупать снпи 500. Ребята, мне недавно, начиная от таксистов, заканчивая какими-то девочками с улицы, из бара, начинали спрашивать, а можно ли покупать индекс снпи 500? Ещё раз говорю, капитализация индекса снпи 500 в 3

124: И 1 раза больше всей денежной массы. Как вы думаете, это хорошие времена для покупки снпи 500. Нет, это следующая ловушка. Путать номинальную доходность с реальной 2 пишем 3 в уме, то есть на бумаге. Да, мы там все миллионеры, а

125: Реальной жизни постоянно одалживаешь. Кто бы заплатил за твой ужин, если твой капитал вырос на 7%, а стоимость жизни на 5, то ты заработал не 7%, реальная доходность 2%, вы же понимаете, да? То есть цифры на каком-то виртуальном счёту.

126: Могут расти одновременно с падением твоего реального богатства из за инфляции. Плюс виртуальные цифры не равно реальным деньгам, на которые ты уже сегодня что-то покупаешь. Ещё раз отличайте ликвидность от реальных денег. То есть если

127: После уплаты всех налогов на твоём банковском счёту без лимитов или у тебя уже в кэше и в золоте у тебя дома уже лежит какая-то ценность. Это твои деньги, это твой капитал, если у тебя где-то там в акциях компании, у брокера, или там в крипте, или где.

128: Это там лежат и на бумаге это чего-то стоит, это ничего потому что ещё раз говорю, капитализация снпи 500 в 3 раза больше, чем всех денег в денежной системе. Это очень важный момент. Смотрите, капитализация крипто.

129: Рынка несколько триллионов. А сколько стейбл Коинов? Скажите мне, ну вообще суммарно в теории их там, допустим, 300 миллиардов, 8 раз меньше реальных. То есть вы понимаете, какое плечо в системе, поэтому то, что

130: Вы, миллионеры, делите на 8. Это в лучшем случае вот такое количество денег вы сможете вытянуть из этого рынка. Поэтому те, кто говорят, что да, вот это уже Дно крипторынка днее быть не может. Ребята, я вас могу остудить днее. Может быть так.

131: То вы даже не представляете по 1 простой причине. Если вы посчитаете все активы на криптобиржах, которые там лежат, и посмотрите, сколько всего ликвидности в виде стейблкоинов на бирже, то вы поймёте, что ребята у крипторынка до сих пор вам кажется, что он уже так сильно упал, а по факту

132: Факту он ещё очень и очень сильно перегрет это все воображариум там нет реальных денег, поэтому как только примут джиниус экт с клэрити эктоморфов, в этом случае начнётся реальная жизнь крипторынка и

133: Всех криптопроектов, но, как мы видим по европе после регуляции осталось 20%. Вот примерно тоже самое мы и ждём. Поэтому повнимательнее отнеситесь к тому, что я говорю про кредитное плечо. Это серьёзная тема, просто я её так, может быть, не очень серьёзно обсудил.

134: Но поверьте, это очень важно. Не путайте номинальную доходность с реальной, не путайте реальные деньги и ликвидность, это разные вещи. Многих бесит. Вот ты постоянно говоришь ликвидность, ликвидность ребят. Нужно понимать, что такое ликвидность, что такое деньги. Это разные вещи. И вот что важно.

135: Когда рынок настолько перейдут, толпа будет бежать из рынка, когда начнётся паника до паники, толпа никогда не реагирует, понимаете? А капитал и смартмани готовят позицию заранее, я вам могу привести кое-какие цифры.

136: Из самых новых свежих отчётов. Так вот, большинство смартмани сейчас потихоньку, потихоньку выходят из фондового рынка, из снпи 500, а спекулянты стоят в лонгах по снпи 500 с плечом. Как вы думаете, че дальше произойдёт? Да тут ещё

137: Немножко выше, чтоб побольше плечо взяли, побольше денег занесли в фондовый рынок, а потом, а потом суп с котом смартмани всегда выигрывают. То есть толпа покупает защитные активы, когда слово инфляция звучит из

138: Каждого холодильника и утюга по каждому телеканалу. Понимаете? Ой, высокая инфляция, ой, высокая инфляция. Или я вам приведу другой пример. Я помню, в Украине, в украинских сми постоянно была такая фраза, все, доллар падает доллару конец. Это, знаете, когда было 21 году, когда

139: Доллар был по 26 летом, осенью по 26 был доллар, доллар, а потом что произошло? 35 45. Ага. Да, почему? Потому что когда очень сильно в моменте ослабевает доллар, когда все, все кричат про инфляцию, про то, что, ой, ой, ой, ой, ой, ой, ой, это

140: Циклические донные циклы четырехлетних циклов доллара. И в эти моменты, если вы избавитесь от доллара, то вы потеряете как минимум, ну в данном случае все потеряли почти 50% покупательской способности. Капитал готовит позицию.

141: Когда защищать позиции никому не интересно. Запомните, смартмани, вот надо туда смотреть, как делают большие управляющие, ну, такого уровня, например, как аладдин блэкрок. Вот пример, если вы посмотрите, а как мы все друг,

142: С другом отличаемся очень просто. Разница между всеми нами и ними это время, на какой период времени мы заходим в позицию, цена входа. То есть, понимаете, когда и по какой цене мы заходим, и дисциплина удержания позиции. Все

143: Вот это единственное, чем отличаются сверхбогатые от очень бедных. Теперь выводы. Современные деньги в основном рождаются вместе с банковским кредитом. 1, что нужно запомнить. Центральные банки управляют стоимостью денег через ставки и

144: Собственные балансы при денежном и кредитном расширении. Часть ликвидности сначала попадает на рынке на рынок активов первыми, а уже затем отражается в зарплатах и потребительских ценах. Поэтому если вам даже завтра объявят, что сейчас мы там сделаем

145: На триллион долларов. Это не значит, что уже завтра цены быстро вырастут, будет определённый лаг, и во время этого лага, если вы что-то планировали покупать очень такое стратегическое, то ещё по этим старым вы можете успеть, потому что завтра, когда до вас дойдёт последними

146: Это количество денег, цены изменятся, и у вас, возможно, уже не будет возможности это все купить. Именно с этим связано. Когда идёт 1 волна инфляционного шока. 1, что идёт, это рост спроса. Люди бегут покупать как в последний раз, то есть как-то подсознательно чувствуют. И я вот

147: Даже когда арбуз начинался, я помню, со Швейцарии ехал, проезжал, очереди стояли в премиальные магазины, люди думали, что вот если сейчас не купим, то уже никогда следующий вывод наличные постоянно, хоть и постепенно, но теряют покупатель.

148: Способность поэтому накапливать просто так наличные, чтобы они у вас были и было как можно больше, не имеет никакого смысла на дистанции 5 тире 10 лет. Хотите на 5, на 10 лет что-то отложить? Это может быть коммерческая, хорошая недвижимость в отличных безопасных местах. Это может быть золото.

149: Активы могут защищать капитал, но если только они качественные и куплены по правильным ценам, для этого нужно открывать графики, смотреть циклы. То есть вот вы хотите там золото зайти, нужно смотреть золотой цикл.

150: Хотите зайти там, например, в доллар долларовый цикл, хотите в недвижимость? Давайте посмотрим цикл недвижимости. Именно поэтому я и говорю, что в ближайшее время цикл недвижимости может быть на нашей с вами стороне, потому что 18 с половиной летние циклы недвижимости есть, и такой. Может быть, вы впервые слышите.

151: Меня это на этом канале, может быть, не 1 раз, но я призывал наши ребят ещё 23, 24 заходит в определённые места, и там она почти удвоилась за это время. Ну ладно, 20 ридцаь процентов. Самом плохом вариант. Это неплохо, это обогнало инфляцию, поэтому я думаю, что ближайший годик 2, ну,

152: Будет присмотреться на недвижимость. Друзья мои, ну, самый край это конец. Середина 28 года на страхе перед инфляцией кормится целая индустрия продавцов волшебных решений. Вот тут важно не попасть в кабалу каких-то таких псевдоэкспертов, которые

153: Очень нагнетают, очень всех пугают. И, естественно, все хомяки на страхе бегут. Ну, ну, ну, ну, скажи ж, там все будет так страшно. Так скажи ж, великий гений, великий гуру, как же будет на самом деле? Как же мне сохранить свои 10 000 $? И он вам за 500?

154: Долларов консультации говорит, ну чаще всего так это происходит. Поэтому вывод взрослый кому-то может быть не очень приятно отказываться от денежной системы практически невозможно. Все сказки, что крипта выход это все бред, но можно перестать быть её пассивным.

155: Пассажиром и спонсором. Нужно понимать, откуда приходит ликвидность, куда она движется. Это просто переливание из 1 стакана в другой, если вы раньше времени окажетесь в пустом стакане, куда потом зальётся ликвидность това.

156: Поднимет социальный лифт, работает. Нужно понимать, куда текут деньги. Для этого смотреть на смартмани, сколько стоит кредит, какие активы получают преимущества на каждой стадии цикла. Какие вот

157: Вот, вот, вот. Завтра уже будут подниматься деньги. Это про доверие, ещё раз говорю, выигрывает не тот, кто громче всех проклинает правила этой игры. Какие плохие. Элита, как нас там про какие-то заговоры выигрывает тот, кто понял.

158: Их, эти правила и пользуются ими. Поэтому, друзья мои, ставьте лайк этому видео, подписывайтесь на наш канал, следите за правилами и зарабатывайте. Давайте напоследок, что вам делать со сбережениями? Не финансовый совет решайте сами, но 1 разделить понятие

159: Резерв и инвестиционный капитал это разные понятия. Резервы должны быть ликвидными. То есть то, что вы завтра можете пойти и куда-то это все деть. Кэш нужен для непредвиденных расходов и покупок во время Рыно.

160: Паники. Размер резерва зависит от стабильности дохода, но для многих, конечно, разумным ориентироваться нужно на расходы помесячно. То есть, по моему мнению, если у вас запас кэша менее чем на полгода,

161: Что-то вы наверное, думаете неправильно. Минимум полгода, год это минимальный запас кэша, который должен лежать под подушкой. Люди накапливают, накапливают наличные и ничего с ними не делают по 5, по 10 лет.

162: Этот балласт однозначно, это то, что вас минусует. Вы на этом только теряете. 2, это диверсификация источников риска. Например, если мы говорим про акции, не

163: 1 актив не обязуется спасать тебя и делать тебя богатым. Экономическая модель построена так, чтобы не давать вам богатства, поскольку, когда люди начинают богатеть, система становится крайне неэффективной.

164: Вот весь смысл финансовой системы, диверсификация это признание очень простой истины. Ты можешь быть умным, очень красивым или молодым подготовленным, но все равно система у тебя заберёт деньги, как потом ты сам

165: Ты будешь объяснять, но это я ошибся. Оценивай не только сам актив, но и его цену и ценность нужно разделять и отдавать себе отчёт, какую ты платишь цену и какая ценность этого актива, не passive ли это лучший бизнес?

166: Лучший бизнес, самый нужный бизнес, самый, самый, самый на безумной оценке, может оказаться плохой инвестицией, там какой-нибудь google, apple. Ну, apple же мы Любим, да? Ну, извините, но по таким ценам, но оно перегрето. Сколько раз, зачем его покупать, понимаете? И средний актив, который, казалось бы, ну зачем, помните, я вам рассказыва?

167: Про зерновые там, про ещё что-то. И в тот момент оно казалось, ну, ну, кому это все, а потом, а сейчас, поэтому средненький актив, который не привлекает внимания, такой какой-то ни рыба, ни мясо, купленный, конечно же, вовремя может оказаться, ой, ой, ой, какой.

168: Классной идеей. Буквально через годик 2 и может дать намного лучший результат, чем очень крутой маржинальный бизнес. Ты что, google? Это же и джимена, это и нейронки, это alphabet. Ты что, как ты не понимаешь, это будущее, но потом

169: Рядышком ты берёшь что-то, на что никто, на какие-то компании, которые производят подшипники для роботов, как потом окажется, может дать иксов больше, чем великий google. Понимаете, о чем я. Поэтому тут важно терпение, критическое мышление и ничего не

170: Бояться, а больше думать и исследовать вопросы. Желательно заниматься тем, в чем ты специалист, в чем ты разбираешься. Поэтому терпение это не отсутствие позиции. Иногда терпение это и есть самая прибыльная позиция, когда мы уже понимаем, что скоро уже тут вопрос только

171: Времени, но это не отменяет правила считать реальную доходность, то есть ещё раз из номинального результата вычитывайте влияние инфляции, налогов, комиссий, стоимости хранения и валютного риска. То есть даже если вы сейчас в крипте сидите и у вас на экране компь

172: Компьютера, там у вас было 10 000 $, стало 38, то это не те 38, когда вы заходили ещё в 20, в 21, 22 году в крипту, поверьте, 10% на экране и 10% реального прироста покупательской способности. Это 2 совершенно разные вещи.

173: И об этом многие не думают. Все психологические. Это же уловка, на которую всех подлавливают все психологические. Так у меня было 100 000 $. Сейчас у меня 200. Ух ты. Да только сейчас за 200 000 $ нормальную недвижимость в европе уже не купишь. И ещё 1 не используйте большие плечи особенно.

174: Сейчас, извините, это не финансовый совет, но я вынужден сказать, я сегодня снимаю видео, я прошу всех своих товарищей сейчас не использовать, тем более большие плечи. Пока что воздержитесь, побудьте пока что в спотовых спекуляциях, но не пользуйтесь плечами. Пока что не

175: Делайте как хотите, я не имею права там влиять на ваши судьбы, жизни. Моё мнение, что сейчас не времена для больших плечей. То есть инфляция. Она откусывает долли вашего капитала постепенно, а вот ликвидация делает это за несколько секунд 1 свечой. Вспоминайте десяты.

176: Октября это ещё раз повторится, уверяю вас, мой друг, который богаче меня в 20 раз всегда говорил такую вещь медленный и дисциплинированный товарищ на рынках очень, очень с большой вероятностью обгоняет быстрого, нервного и такого, знаете, суетливого.

177: Просто потому, что он не суетится, наблюдайте за приборной панелью денежного цикла. Она медленная. Я вам показывал уже индикаторы денежного цикла, цикла ликвидности долларового цикла цикла недвижимости. Вот сегодня вам рассказал, просто следите за этими медленными

178: Именно очень, очень старыми дедовскими помощниками. Давайте перечислю ещё раз ставка центрального банка. Смотрите, по ставке американского фрс ставка ецб для тех, кто живёт в европе, реальная доходность облигаций динамика м 2 и банков.

179: Кредита, а также балансы коммерческих банков. Смотрите на курс доллара. Ну, евро там, евро, доллар смотрите на кредитные спреды смотрите на баланс центрального банка. Ну либо баланс федрезерва и tg, a treasury, дженерал аккаунт в моменты когд.

180: Да, идёт рефинансирование госдолга америки. Это вот сейчас конец будет июля августа. Вот посмотрите, за этим периодом поаккуратнее. Вот я почему сейчас про плечи говорю поакуратнее, потому что во времена рефинансирования бывают всякие интересные, сами знаете что. Снижение ставки и расширение ликвидности обычно

181: Создают попутный ветер для рисковых активов. А вот рост реальных ставок, сильный доллар, ужесточение кредита это встречный ветер с задержкой. То есть это не сразу проявляется, это со временем проявляется, но если вы видите динамик,

182: Рост реальных ставок, укрепление доллара, ужесточение кредита. Ну, в смысле дороже. Кредит будет стоить. Ну и пару слов о крипте, наверное, чтобы зафиналить уже сегодняшнее видео биткоин создавался как система, в которой правила эмиссии известны заранее. Абсолютно.

183: Всем они прописаны в виде кода. Максимальное предложение, по легенде, 21000000 монет, а изменение фундаментальных правил требует согласия распределённой сети. То есть это не решение 1 какого-то конкретного центрального банка, это должны все в сети.

184: Голосовать должен был консенсус произойти там и так далее, и так далее. То есть в 2009 году некий сатоши накамото сформулировал проблему именно так, что главная проблема обычных денег это необходимость доверять тем, кто ими управляет. То есть, по легенде,

185: Деньги это договорённость миллионов миллиардов людей. Что за эти нарисованные печатные бумажки? Завтра ты сможешь купить еду в реальности. Этой всей темой управляет 28 человек. Ну, условно, не случайная цифра. Биткоин остаётся волатильным.

186: Активом, он зависит от спроса, от ликвидности, от регулирования, от инфраструктуры хранения и поведения участников рынка. Он может быть как защитой от долгосрочной обесценки некоторых валют, и одновременно он может падать и на

187: 50 на 70, а в истории даже на 80% в момент, когда тебе очень нужны деньги, и, как правило, он себя ведёт так же, как рынок ликвидности, когда очень, очень нужны деньги, он дешевеет, когда деньги у всех уже есть. Он дорогой, то есть на биткоин, я

188: Не отводил более 10% крипта. Это не выход из необходимости думать. Все почему-то хотят, знаете, нажать кнопочку бабло, там, вот я куплю такую монету и все у меня в жизни сложится, не сложится, ребята, а вот, короче,

189: Биткоин это, это такой некий экзамен на способность думать самостоятельно, принимать решения взвешенно и отвечать за последствия своих поступков. Чем ближе вы к кормушке, к тому месту, где имитируются деньги, тем

190: Больше денег будет у вас. Будьте первыми, занимайте места пораньше и имейте дисциплину досидеть до своих иксов. Деньги это самая старая система окормления одних и контроля других ещё.

191: Раз выигрывает в этой системе тот, кто понял правила игры и умело ими пользуется. Единственное, хочу вас попросить поставьте колокольчик и подпишитесь на канал и внизу под этим видео напишите свой вопрос, что вам интересно, было ли это видео. Вам полезно, что вам интересно, что разобрать в следующем видео, потому что

192: Я иногда утыкаюсь в такие моменты. Вот это видео, почему я записываю? Потому что, оказывается, многие люди не знают банальных простых вещей. И ещё 1 в комментариях напиши, какую долю капитала ты сегодня держишь в наличных, в акциях, в золоте и крипте. Очень интересно будет по

193: Читать какое процентное распределение. Только честно. Это может быть анонимно. Ничего не бойся, никто тебя не осудит, что ты правильно или неправильно делаешь. Пусть вот так, как есть, оно и будет. Соберём статистику. Ну а на сегодня все низкий поклон. Скоро увидимся. Пока

194: А пока смотришь это видео, переходи по ссылке в описании и регистрируйся на бирже бавит, либо переведи свой аккаунт под нашу реферальную программу, чтобы получить доступ в закрытый чат и ко всем.