0: Друзья, всех приветствую. Я решил вернуться к старым своим видео. Видео в виде подкаста записано из студии, потому что те видео, которые у нас выходят на канале, они исключить.

1: Про текущую ситуацию, текущую повестку на рынке все-таки хочется делиться опытом. Я вижу, что не хватает многим из вас не просто разбирать текущее, что происходит там с индексом ртс, с индексом снпи 500, но и все-таки некую

2: Поддержку в виде опытного инвестора, который может в трудные времена где-то помочь провести через сложные периоды жизни, особенно инвесторские. С другой стороны, научить чему-то показать, развить, развить ваши инвестиционные навыки. Я уже

3: Около 20 лет на рынке и, соответственно, прошёл множество кризисов. Я помню те первые дни 2006 года, когда я пришёл на рынок и вот смотрел тогда на свой телефон. Тогда тоже уже были смартфоны первые, когда, допустим, индекс ртс падал на 6% за 1 день.

4: И это были одни из первых моих дней на рынке. То есть я вот встречал их с диким падением. И когда я пишу сейчас эти видео благодаря дональду трампу на рынке тоже происходят разные интересные штуки. Поэтому 1 наше видео будет как раз-таки про кризисы, про то, как их переживать.

5: И не отчаиваться, потому что, честно говоря, вот этот уже кризис или кризис. Даже 2020 года я переживал гораздо легче, чем все остальные. Поэтому, если вы в машине, в автобусе или дома с чашечкой кофе, присаживайтесь и включай.

6: Скорость иногда полтора, иногда может быть даже 0 75, чтобы медленнее меня слушать. И давайте сегодня мы поговорим про кризисы, как с ними работать, как с ними переживать и как не сделать так, чтобы кризисы отняли большую часть вашего состояния, а наоборот, благодаря кризиса.

7: Вы только богатели и становились более успешными и копили на свою старость кто копит, а кто уже сейчас получает пассивный денежный поток не потерять его, а только приумножить. Итак, начинаем, прежде чем начнём напомню, что у нас есть telegram канал, где?

8: Мы как раз обсуждаем текущую повестку. Если вам интересно то, что происходит на рынках, я для вас её сам своими руками отбираю лучшие новости, свои комментарии даю. Поэтому ссылка внизу под описанием данного видео приходите, подписывайтесь и там в комментариях мы с вами уже поговорим, обсудим.

9: Текущую ситуацию, а так, начинаем, начнём, наверное, с 1, самого главного. Вы должны понимать, что падение рынка это хорошее явление. Да, да, да. Вот уоррен баффет по этому поводу говорит следующую вещь, что будь то носки или акции, он говорит,

10: Мне нравится покупать качественный товар, когда он на распродаже в 2008 году уоррен баффет купил акции голдман сакс на 5 миллиардов долларов и уже буквально через пару лет получил прибыль в 3 миллиарда долларов, то есть его поговор.

11: О том, что будь то акции или будь то какие-то носки, или, не знаю, трусы, если это идёт по распродаже, этим надо пользоваться, этим надо радоваться. Но у людей почему-то другие ассоциации с этим возникают, падение рынка акций. Это не равно.

12: Но падение прибыли компании не равно падение денежного потока компании не равно того, что бизнес завтра разорится. К сожалению, многие часто путают, что цена акции это состояние экономики страны или

13: Цена акций это состояние внутри. Что происходит в компании? Это абсолютно не так. Конечно, иногда такие корреляции реально существуют, да, иногда компании разоряются, это случается, но в большинстве случаев это исключительно эмоционально.

14: Реакция. И чем менее опытный инвестор, тем больше он верит, что если цена акций падает, то, значит и с бизнесом все плохо. Поэтому, друзья, когда мы говорим про 2 вариант, что цена акций не равно состояние бизнеса, пожалуйста, сделайте

15: Небольшое обучение, то есть пройдите обучение, сами почитайте книжки. У нас есть большой курс инвестиций на 1000000, где мы это подробно разжёвываем. То есть научитесь разбираться в компаниях их стоимости. И когда вы понимаете, что эта компания, вот у неё есть

16: Внутренняя стоимость, а есть цена на рынке? Это разные вещи. Вы сразу будете легче воспринимать падение рынка. Ну просто, к примеру, новая бмв 5 серии, которую вам вдруг решили отдать за 10 000 $. Вы удивитесь, почему, почему так де,

17: Это же бмв 5 серии, там, допустим, однолетняя с пробегом 10000 километров. Вот. И на рынке такое случается, да, то есть на рынке может условная бмв продаваться за копейки, никто не захочет её взять просто потому что паника, потому что люди не понимают.

18: Внутренней стоимости, но если bmw вам легко понять её внутреннюю стоимость, то с акцией гораздо сложнее. Поэтому здесь нужно чуть больше образования и понимания, во что вы вкладываете свои деньги. 3 момент это, конечно же, страх и паника. Исследование

19: Показали, что страх активирует те же участки мозга у человека, что и физическая боль. Именно поэтому очень многие инвесторы начинают продавать акции, облигации, золото, неважно, любой актив, когда видят

20: Сильное падение в короткий промежуток времени, потому что в этот момент они примерно чувствуют тоже самое, что если бы получали сильную боль, и, избавившись от акций облигаций, они ощущают облегчение. Я уверен, что вы уже проходили

21: Это либо скоро пройдёте и тоже почувствуете. Вот, например, чарли Мангер. Вот есть такой партнёр баффета, который, к сожалению, ушёл от нас не так давно говорил, что многие люди даже с высоким iq, то есть индексом, да.

22: Индексом мозга ужасные инвесторы, потому что у них отвратительный характер. Надо уметь контролировать эмоции. Понимаете? Вот именно эмоции и есть такие данные. Дал бар. Можете поискать. Дал тире барр, значит,

23: Средний инвестор сша за последние 30 лет получал около 4 Годовых вместо 10% из за того, что очень часто продавал акции именно в момент падения, то есть он делал наоборот, вместо того, чтобы в момент падения покупать, они продавали акции.

24: Из за страха потерять ещё больше денег. Поэтому ваш страх это 1 из тех причин, почему вы либо не дозаработать достаточно денег, либо потеряете их в самый неподходящий момент панических продаж на рынке. Четвер.

25: Момент это то, что падение рынка это очень хорошо, это время не паники, не паниковать, не бояться, не продавать это время, когда, наоборот, нужно максимально с холодной головой подойти к отбору акций. Я сейчас

26: Говорю именно к отбору акций, потому что облигации падают Реже, хотя это тоже происходит, но в целом, когда рынок падает, вы спокойненько открываете, что же упало больше всего, какие компании или какие активы упали сильно и где

27: Внутренняя стоимость, то есть, что происходит реально с этими компаниями, какие они были до момента падения, да, что вызвала причина падения. Если причина падения не столь серьёзная для компании, вы можете посмотреть, например, у меня есть целый список компаний с хорошими фундаментальными показа.

28: Такими, например, как шикарный менеджмент, который может провести, как корабль сквозь сквозь шторм, компанию, хорошие денежные потоки, хорошие контракты, низкая долговая загруженность компании, что тоже обязательно.

29: Перенесёт компанию акционеров через шторм, который, возможно, уже сейчас бушует там на финансовых, глобальных экономических рынках. Вот. Поэтому мы чётко отбираем для себя, какие компании, во первых, переживали предыдущие кризисы и хорошо их прошли, как они

30: Они переживают сейчас и самые топовые компании. Мы берём себе в портфель, поэтому у меня всегда есть список, скажем так, любимых компаний, которые добавлены в избранное в моём терминале топ 20 топ 25 компаний, которые я буду первыми. Поку.

31: При любом мало мальски серьёзном падении на рынке коррекция финансовых рынков или падение по другому говоря, это нормальное состояние вещей, так, например, как смена сезонов, зима, когда холодно, или лето, когда жарко иногда.

32: Наступает осень или весна. Ну и, соответственно, тоже самое происходит на рынке. Например, если мы с вами возьмём американский рынок, то падение на 10% по индексу снпи 500 происходит каждый год или внутри года может даже происходить несколько раз.

33: Падение более чем на 20%. Обычно случается раз в 3 5 лет. Это уже чуть больше аномалия, но это нормальное состояние вещей. По этому поводу. Джон темплтон, очень известный инвестор, говорил, что бычьи рынки рождаются на пессими.

34: Растут на скепсисе, зреют на оптимизме и умирают на эйфории, да, если разобрать его слова, то покупать как раз-таки нужно на пессимизме, когда никто не хочет ничего.

35: Покупать. Все говорят да зачем это делать? Впереди только мрак и тьма и ничего хорошего. Именно тогда наступают лучшие моменты для покупки, зреют на скепсисе, когда ещё все не доверяют, значит, на оптимизме начинается рост.

36: Когда эйфория, кстати, не замечали, что больше всего из ваших друзей, знакомых или на телевидении начинают освещать фондовый рынок либо в период кризиса краха, когда вы, наоборот, не хотите в него инвестировать, либо, наоборот, в периоды эйфории, когда говорят, вот там биткоин,

37: Вот он там снпи, вот индекс московской биржи, вот они там выросли, вот новые максимум берут, как раз в этот период приходят люди, это самый плохой период для инвестиций. То есть тогда, когда все говорят, что вот оно растёт. Давайте, давайте сюда приходите, это плохо.

38: Период для инвестиций лучший инвестиционный период, как мы с вами уже понимаем, это период сильного падения рынка. 6 момент это то, что время союзник инвестора на горизонте 10 лет. Если вы проинвестировали бы в индекс снпи 500

39: 100, вы все равно бы вышли в плюс, и, соответственно, по этому поводу Питер линч, очень известный управляющий фонда магеллан фиделити, говорил, что гораздо больше денег теряется на ожидании падения.

40: Чем от того самого падения рынка. О чем это речь? О том, что если вы даже ожидаете падения рынка, все распродали, а потом, раз он не падает и рынок продолжает расти ещё больше, он вырастает на 10, на 20, на 30%, а вы только и ждёте падения, вы смо

41: Смотрите своего любимого какого-нибудь блогера или телеведущего, который постоянно армагеддонить. Оторый говорит, что завтра будет только хуже и хуже, и хуже. Вы боитесь, вам страшно, вы не пускаете свой капитал в покупку хороших активов по хорошим ценам и в итоге может оказаться

42: Так что медвежий рынок закончился или даже снижение на 10 15% рынка закончилось и пора бы уже начать покупать, а вы боитесь, потому что ожидаете, что будет ещё хуже и хуже, и хуже, и поверьте, таких блогеров, ведущих тв.

43: Который постоянно армагеддонить, хоть отбавляй. Я уверен, что вы знаете пару таких имён уже сейчас, которые постоянно говорят, что будет только хуже. Как раз подобные люди и сбивают вас с толку, потому что они всегда говорят, что будет хуже, конечно же, периодически.

44: И они бывают правы, как и любые часы, которые висят на вашем, значит, на вашей стене, потому что 12 часов бывает дважды в день, так же как и любой армагеддончик рано или поздно угадает, что будет.

45: Падение, как мы с вами уже сказали, падение на 10% случается ежегодно. Падение на 20 и более случается каждые 3 5 лет. Поэтому достаточно просто пройти вот этим 3 5 лет, и армагеддончик окажется прав. Но за это время вы упустите. Возможно, огром

46: Бычий тренд, который может расти на 40 50%, потом коррекция на 10 и опять 40, 50% роста. Помните это, когда в следующий раз будете слушать того, кто обещает, что завтра будет ещё хуже. И последний 7 пункт. Если вы уже досмотрели до него, он очень

47: Важный. Мы говорили про эмоции с вами, и как раз-таки в период максимального страха активируется момент, когда лучше всего покупать по этому поводу уоррен баффет сказал следующее, когда идёт золотой

48: Дождь, надо выходить с ведром, а не с напёрстком. То есть нужно иметь достаточно cash, чтобы скупать вот эти сильные просадки. Напомню, что вот в момент, когда я сейчас пишу это видео, у уоррена баффита порядка 300 миллиардов долларов. Денежная подушка, которую он последние годы

49: Собирал. И вот сейчас, благодаря дональду трампу, его тарифам, мы видим сильное падение я думаю это сильное падение. Дональд трамп как ой, дональд орен бафет будет выкупать за счёт того кэша, который он сформировал, и не напёрстком, а уже вёдрами и john темп.

50: Опять же, известный инвестор сказал, что лучшее время для покупки момент максимального пессимизма. Поэтому дождитесь, когда все новостные агентства будут говорить, что все, да, завтра не наступит, когда арма

51: Он уже стучится в вашу дверь. Пожалуй, это лучший момент, когда стоит покупать, потому что когда в следующий раз они будут кричать, что все прекрасно, все чудесно, завтра будет лучше, чем вчера. Возможно, этот момент, когда пора продавать уже акции и напоследок.

52: Скажу, что я пережил уже штук 5 точно сильных кризисов. Это 2006, 2008 глобальный финансовый кризис 2014 тире 15 года, когда рубль девальвировался с 30, там до 82020 год.

53: Пандемические, находясь полностью упакованные в акции, когда там рынок снпи упал почти на 40% буквально там за полтора, 2 месяца, 2022 год, когда рынок упал российский на 50% просто за 1 день, и микрокризиса, который там

54: Волатильность тире 10 тире 20%. Бесконечное количество было. И я полностью подтверждаю все, что говорит и темплтон, и баффит, и все. И, значит, Питер линч. Помните, что самое лучшее время наступает в периоды кризисов, и вы должны

55: Благодарить рынки за то, что вам дают купить прекрасные активы. Иногда просто по бросовым ценам именно в этот момент и делаются состояния. Но не забывайте, что есть обратная сторона, когда вы чувствуете эйфорию, когда рынки на максимум

56: Когда все классно, эти периоды как раз-таки хорошо, чтобы начать продавать то, что вы купили в периоды кризисов. На этом все. Спасибо за внимание. С вами был Дмитрий Черемушкин. Если вам нравятся такие подкасты, обязательно ставьте лайк, не забывайте поставить комментарий.

57: Потому что YouTube и другие агрегаторы очень любят. Когда вы ставите комментарии, значит, вам видео интересно, поддержите тем самым это видео, и я буду снимать для вас подкасты в таком же стиле ещё много. И, надеюсь, будет вам и мне очень интересно их смотреть.

58: До новых встреч. Пока.