0: Дорогие друзья, всех рад приветствовать на канале капиталист Евгений у микрофона сегодня у нас замечательный день. 3 сентября, как говорится, календарь я перевернул, да и убедился, в чем? В том, что с начала месяца я ещё

1: Ничего не покупал и, соответственно, совершал некоторые покупки, конечно же, писал там и в телеге, и в Максе, в частности, подбирал 1 компашку, да, в частности, х, 5, х, 5. Собственно, сегодня поговорим за х, 5 и за разные бумаги.

2: И за изменения в налогообложении кое-каком, в чем, собственно, для нас в этом плюс является с 25 года. В общем, обо всем по порядку. Давай начнём с тобой сначала с рыночка, да, с индекса московской.

3: Биржи, друзья, мы за сегодня растём вот так вот на + 1 38%. Все. Почему вчера выступал президент наш, кто бы мог подумать, да, и сказал, ребята, твёрдо и чётко мобилизации не будет. Ну, собственно,

4: Я уже не раз говорил в своих роликах то, что я как бы, знаешь, в какую-то мобилизацию осеннюю не верю по 1 простой причине, что прошлое ещё не закончилось, как бы, да, держу в курсе. Соответственно, никому лишняя суета не нужна, да, плюс сейчас война, в принципе, ведётся за

5: Счёт Дронов, как бы можно, конечно, взять 2000000 мужиков, выдать им по ппш и пойти в штыковую, так скажем, но такое себе, такое себе. Поэтому небольшая Гойда на рынке у нас происходит. Да, посмотрим вообще.

6: Что покажет осень, судя по настроению толпы, судя по комментариям в чатах в telegram да, я натыкаюсь на 1 и ту же мысль люди сидят и ждут все ужасного обвала.

7: Осенью. Почему? Да, потому что там будет все ужасно. Понимаешь, чёрный лебедь, чёрный лебедь прилетит, конечно же, после выборов, потому что никто вообще, понимаешь, никто не может предположить то, что на выборах выиграет.

8: Единая Россия. Представляешь, если это случится, это будет такой чёрный лебедь, такой обвал, бля, вот читаешь всю вот эту вот, знаешь, трихомундию и думаешь, люди, вы вообще с этой планеты или нет? То есть, чтобы был какой-то обвал нужен.

9: Негатив, а не те вещи, которые уже давно и так все знают, да, как оно будет. Соответственно, я же ничего супер страшного на осень не жду. Да, о чем я, собственно, и говорил. То, что там август, сентябрь, возможно, будет какая-то эскалация.

10: Будут наши бомбить, будут наши какие-то объекты бомбить, но чтобы, знаешь, какой-то ужас, ужас, крах, крах. Ну не знаю, я, честно говоря, в это не особо верю. Там, конечно, посмотрим, как я обычно говорю, график, друзья мои, пойдёт вправо, а вверх или вниз это уже

11: Онально, да, поедем вниз, конечно же закупимся, пока едем вверх, просто копим кэш. Я здесь посмотрел на все вот это мракобесие своего портфеля. В целом за сегодня тоже все растёт. Лукойл + 3%, друзья 4 900.

12: 30 на данный момент вот такие вот дела посмотрел я, что из всего из вот этого у меня, ну, немножечко припало так, x 5 я решил, дай-ка я усредни икс 5 у меня в портфеле немного после моих покупок, как ты можешь.

13: Метить с прошлого видео, да, у меня их было 300 штучек, стало 400 штучек. На данный момент это чуть более 4% от портфеля. Ну, можно, грубо говоря, сравнять к 4 процентам. Вот планы такие, что возможно, где-то вяло

14: Добью там в течение года до 5%, то есть до 500 штучек и как бы и все. Но 5% ритейла сам Бог велел, да, как говорится. А больше оно как бы нахрен не надо дивидендам тоже. Я вам далее расскажу, что

15: Там я примерно от него ожидаю. Вот, поэтому посмотрел, че у меня упало, да, то и докупил. В понедельник была вот эта ужасная новость от украинского президента по поводу бомбёжки аэропортов.

16: Вечерняя торговой сессии и все, блять, и там самолёт начали сливать. Ну ты понимаешь, аэрофлот самолёт. Какая, к черту, разница, как все пошло вниз. Вот я посидел, подумал, бляха муха, пока проливают, дай-ка куплю, собственно, подкупил рок.

17: Х, 5. Да, сейчас загрузится, господи, эта богодельня. Так, где тут у меня? Х, 5. Ну вот в понедельник у нас был вот этот небольшой, да, проливчик чуть чуть тут взял, чуть чуть здесь взял, чуть чуть тут взял, короче, понабирал немножечко набрал ещё 100.

18: Штучек, да, посидел, подумал, у меня как раз-таки друзья в сентябре будут отстреливать вклады с фин подушки с моей вкладов у меня очень много, от маленьких до больших, но все как раз-таки отстреливает в этом месяце.

19: Я так посидел и подумал блин, я то буду 1 хрен фин подушку обратно перекладывать, правильно правильно, а профит куда а prophet конечно же в deb, вот, поэтому заблаговременно, так скажем нанёс приметивный удар с другой подушки сдёрнул.

20: 150 немножечко там ещё докинул. Ну вот как раз-таки хватило на 100 штучек икс 5. Вот теперь с полученных процентов по вкладу, которые мне будут приходить в этом месяце, просто переткну подушку. Вот и все. Вот и все, как говорится, по сусекам пошкреб и на Ровно.

21: Месте. На deb себе нашёл то, что что-то правильно. Друзья мои, подушка это маст хэв, она должна быть абсолютно у каждого независимо, инвестируете вы или нет, как минимум хотя бы хотя бы на 3 месяца вашей жизни.

22: Ребята поопытнее собирают, конечно, на 6, а кто вообще поопытней? И происходили у них разные неприятные штуки, понимает? Ну вот, вот на год, вот на год вообще шоколад как-то, знаешь, оно поспокойней живётся, когда подушка на год, вот заседа.

23: Цб. Друзья, у нас в следующую пятницу, 11 числа, пока ставки достаточно высокие. Вы знаете, в описании ссылка на вклад под вонючие 25%, но там, правда, всего лишь до 50000. Ну, хотя есть и более жирные варианты.

24: Допустим, там, если до 1000000 можно на 3 месяца закинуть в какой-нибудь мкб под 16 с половиной процентов, если более 1000000 подушка, то в тот же самый мкб под 15 с половиной процентов до 3 лет. Сейчас можно вполне себе

25: Слать. Поэтому пока у банков вот эта вот история с дефицитом ликвидности, им надо как-то приманивать, приманивать бабки. Вот, а соответственно, как ещё меня развести, да, на какой-нибудь дополнительный там вклад.

26: Высоким процентом. Вот пока такая петрушка, друзья, вполне себе можно пользоваться. Так что ссылку в описании найдёте, все там достаточно просто через Госуслуги открывается так же самое, как брокерский счёт новым клиентам сыпят нехеровые

27: Бонусы, платформа от московской биржи, так что все там чётко, сам я ей пользуюсь. Вот давай теперь поговорим с тобой о насущем. Компания h5. Давай я сначала открою, открою сноубол, да, график.

28: График, график. Ой, господи, опять жмякнув, блять, не туда жмякнув. Ну да ладно, ну да ладно, календарь выплат. Так, 27 год нам здесь рисуют, да, то, что по х, 5 будет дивиденд тоже в январе.

29: И здесь нам его прогнозируют грязными, в 80 ₽ или же в 69 ₽ чистыми, друзья мои, посмотрел я разные аналитические сводки, всю вот эту историю. Соответственно, если коротко, че происходит по х, 5 за 1 полугодие?

30: Чистая прибыль под просела. Чижики, наоборот, качают. Вот я ранее уже рассказывал, что такое сектор ритейла, друзья мои и какие там адекватные. Вот по моим меркам, дивиденды, да, адекватная дивидендная доход.

31: Годность где-то в районе 10% Годовых, как некий такой защитный актив, тем более продуктовый ритейл, это тема не совсем маржинальная, да, выручка то может быть большая, но маржа достаточно низкая, хотя тут они молодцы.

32: То, что вот эти чижики качают, потому что магнит купил себе, шо примяло ку да, азбуку вкуса. Но последний отчёт мы магнита, конечно, видели. Мы магнит помянем мы за него, конечно же, выпьем за упокой здравием, там, друзья мои.

33: Магните не пахнет от слова совсем, вот что касаемо пятёрочки дипполито, а у них идёт от свободного денежного потока. И при том, что соотношение долг к ебене должен быть в определённом коридоре плюс.

34: Капексы? Да, плюс капексы, которые сейчас будут. То есть дивиденд, который нам здесь рисуют в snowball 80 ₽. Это как по мне, нижняя планка вилки. Да какая может быть вилка по x 5 по дивиденду? Вилка, на мой взгляд.

35: От 80 ₽ до 2 сотен могут, как приятно удивить. Ближе к 2 сотням могут заплатить там какие-нибудь рублей 100, вот, соответственно, 80 тире 200 ₽. Вот такая вот огромная вилка.

36: Остаётся только ждать если x 5 дивиденды будет платить в январе, то рекомендацию по дивидендам, друзья мои, ранее ноября ждать не стоит, где-то вот к середине ноября компания дивиденд рекомендует.

37: Поэтому времени здесь ещё вагон, ну хрен его знает, понимаешь, может и в декабре заплатят. Они не так давно, переехали, не так давно начали платить дивиденды, уже будучи православно российской компанией, поэтому остаётся только

38: Ждать. Что ещё из интересного, я вам здесь хочу рассказать, друзья мои, я вот здесь заметил 1 очень интересную вещь дивиденды на октябрь по татнефти я уже знаю, да, их рекомендовали. То есть в мою сторону то 114000 чистыми получится.

39: На декабрь здесь прогноз не переписан. Есть сайт доход, где тоже можно смотреть некую аналитику. И вот, мне кажется, очень сильно кажется, да, то, что сноуболл подхватывает данные именно оттуда там до сих пор.

40: Висит старый прогноз по лукойлу в 309 ₽, поэтому прогноз в сервисе по учёту инвестиций здесь не обновляется. Опять же, друзья мои, 1000 раз напоминаю прогноз это прогноз, это какая-то херня пальцем в небо, поэтому мы дожидаемся просто уже

41: Факта, да, рекомендации дивидендов. Опять же, говорю, здесь самое важное для меня в этом сервисе это смотреть уже фактически полученные дивиденды. То есть, когда лукойл дивиденд на декабрь рекомендует, я уже буду понимать, да, сколько в этом году денег

42: Точно получу. А когда дивиденды лукойл рекомендует, друзья мои, конец октября, примерно двадцатые, 20 пятые числа октября. Вот. Тем не менее, вот эта вот плашка с дивидендами моя, да, у меня

43: Здесь показаны дивиденды чистыми, чистыми. То есть после вычета налога, кто не знает, сейчас быстро вам покажу. Да, вот ребята тоже спрашивали, у кого сноуболл, как это сделать. Смотри, вот я выбираю свой портфель, веб версии, да, вот тут

44: Шестереночка, я нажимаю на шестереночку. Здесь есть вкладка налоги, нажимаю на вкладку налоги. Здесь надо поставить галочку и поставить налоговую ставку 13%. Вот. И ты знаешь, и на днях меня осенила вот такая вот история. Я ду

45: Думаю, так хорошо. Если даже там лукойл на декабрь заплатит дивидендами рублей 600, то получится чистыми. Я за этот год получу, ну, там, 2, 2000300, там, тысяч с копейками, но это чи.

46: А грязными эта сумма будет более 2 и 6 000 000 ₽. И вот здесь, друзья мои, очень интересный. Начинается нюанс до 2 и 4000000 с дивидендов у тебя берут 13% ндф.

47: Да, 13% налога, все, что выше. Ты уже идёшь по 15 ставке, но не так. Знаешь, что ты получил дивидендами 2 и 5000000 за год, и у тебя все идёт под 15. Нет, то есть до 2 и 4.

48: Включительно у тебя брокер отчипывает 13% налога, а вот все, что выше ты получаешь суммы в 2 и 4000000, там как раз-таки, дружище, ты уже попадаешь в буржуйскую секту и платишь 15%. В чем

49: Чем плюс то, что 15 на данный момент это потолок, в чем ещё плюс, многие не знают. Я тоже, я пост на эту тему писал в Максе, в телеге. Поэтому подписывайтесь тоже туда, друзья, все новости рынка, актуальные все отчёты. Че купил, че продал?

50: Да, там ссылки также в описании найдёте, вот. И человек мне говорит, но оно же суммируется с зарплатой, да, с зарплатой, соответственно, там и налог будет выше. Я говорю, нет, смотрите, в 25 году эта налоговая база, она друзья мои.

51: Поменялась. Таким образом, ввели вот эту прогрессивную шкалу, да, чем больше зарабатываешь, тем больше и платишь. Но теперь базы не суммируются. То есть то, что ты получаешь дивидендами, это 1 база.

52: А то, что ты где-то там на работе работаешь, это другая база. То есть у тебя может быть зарплата там, не знаю, 200000, а дивидендами ты получил 2 300, то есть 2 и 3000000 за год, и никаких у тебя там 15%.

53: Не будет по дивидендам, да, будут те же самые 13. Придумали, конечно, это евреи и жидомассоны, да, потому что капиталисты хотят платить как можно меньше. Вот. Поэтому будь у вас портфель хоть на 5 миллиардов рублей.

54: Максимальная ставка по налогу для вас дивидендов будет 15%, да, если ты работаешь на работе, у тебя какая-то over огромная зарплата. Не знаю, ты там 1 из топ менеджеров Сбербанка, то там сколько там у самых Богатеев ндфл 23, кажется, да, про

55: 13, потом 15, потом 18, потом там че то 20 с чем-то. А тут получается пятнашка, это потолочек. Вот правда, ты знаешь, я не знаю, как это будет происходить, если кто-то из вас, ну вот буржуазия, да, черканите, пожалуйста, в коммен.

56: Комментария, то есть смотри, как получается, дивиденды по татнефти я получаю как бы все окей. Я здесь прохожу потом, когда я получаю дивиденды по лукойлу, как как раз-таки с определённой суммы пойдёт уже превышение, я так думаю.

57: То брокер должен будет дивиденды лукойла у меня какую-то часть из них провести под 13%, да и оставшуюся часть провести под 15% ндфл. Тем не менее, у меня, друзья мои, 1.

58: Брокер, 1 портфель и поэтому вот такая вот возня, если у вас несколько портфелей и вы превышаете планку дивидендами, да, там в 2 и 4000000, причём грязными 2 и 4 это грязными. То что вот я здесь показываю у меня на данный момент

59: 2 50 это чистыми, но опять же, сумма будет больше, потому что ждём ещё от лукойла рекомендацию. Налог считается с Грязных. Вот если у вас несколько брокерских счетов, то есть на там, не знаю, на т банке, там, на Сбере, на бк.

60: Ещё где-то у вас каждый из ваших брокеров будет отщипывать просто, как и обычно, 13%. Да, дивиденды вам будет присылать чистые, но все данные друзья мои так или иначе по итогу года уходят в налоговую и нало.

61: В следующем году эту базу дивидендную собьёт. Если она понимает, ну, я имею ввиду налоговая, то, что у вас пошло превышение более 2 и 4 там миллионов дивидендами вы получили, то вот это превышение.

62: Она пересчитает вам под 15%. Ну и, собственно, выставит оплату. Мне в этом плане проще, да, потому что я сижу на 1 брокере. Я думаю, что брокер всю вот эту возню дальше провернёт сам. Я, честно говоря, не знаю. Да, никогда у меня до этого

63: Не было такого, чтоб я дивами там больше 2 и 4000000 в год получал, поэтому будет интересно посмотреть, как это работает. Да, на финальных дивидендах в этом году по лукойлу как раз-таки проверим, так ли это работает на самом

64: Деле, друзья, вот такие вот приятные новости по моему портфелю, да, чего, как говорится, и вам желаю. Ну, если, в принципе, все полученные дивиденды за этот год дождаться рекомендации лукойла, все это добро сложить и

65: Соответственно, сбить суммой вложенных, то, я думаю, где-то под 15 Годовых только дивами по портфелю у меня получится при условии, что мой вот этот вот реинвест июльских дивидендов, да, плюс мои пополнения.

66: Они были направлены в те компании, которые будут платить уже только в следующем году. Соответственно, я бы мог, в принципе, денежный поток и в этом году ееще расфуфырить, тупо набирав ту же самую татнефть, по которой в октябре дивиденды

67: Но поскольку доля нефтянки сейчас в моём портфеле достаточно большая, я бью в другие компании, конечно же, по татнефти я закрою свой вот этот грандиозный план, но немного попозже, я думаю, зимой я начну этим заниматься. Вот. Так что меня

68: Знаешь, не смущает. Можно, конечно, было бы и в этом году это все дело разогнать вообще, там до какой-то годовой доходности дивидендной, супер сексуальной, но тем не менее, тем не менее, смотри, че у нас тут происходило, да, интера в портфеле.

69: Появилась там ннтп в портфеле появилось это вот те бумажки, которые в следующем году будут платить дивиденды россеть, ленэнерго, икс 2, стало опять же мой реинвест окупится мне только в следующем году, когда будут дивиденды x.

70: 5, по сути, тоже, да, ориентировочно на январь московская биржа, по сути, тоже только на следующий год транснефть, которую тоже добирал, тоже в следующем году будет платить, ну и так далее. Ну и так далее. То есть, понимаешь, в чем суть следующий год будет ещё.

71: Сексуальней, поэтому я не гонюсь за тем, чтобы вам тут че то показать. Супер красивое в рамках года, да, вот набираю потихонечку, исходя из своего плана, наращиваю долю в остальных бумажках также зимних дивидендов планирую и

72: Биржу поднарастить куда-нибудь под 1000000. Ну, примерно ещё 2000 акций надо будет мне купить, ну, чтобы было, знаешь, красиво. То есть, транснефти чуть выше 1000000. Вот мосбиржи также, где-то там чуть выше 1000000, там икс 5. Можешь соточку добить, там ещё россетей.

73: Доколотить немножечко татнефти добить и вот так вот немножко, немножко уже наращивать позиции, которые опять же, дадут мне profit уже в следующем году, в следующем дивидендном сезоне, как говорится, готовь сани.

74: Летом, а я сани летом готовлю на следующее лето, друзья. Вот поэтому пока у нас на рынке происходит вот такая вот история. Да, собственно, сейчас я обновлю карту рынка. Че у нас произошло? Озон сегодня растёт более чем на 5%.

75: Процентов. Почему? Потому что Путин сказал о том, что некоторые госконтракты они хотят проводить через маркетплейсы. Представляете, как весело. Соответственно, конечно же, для озона это некий позитив + 7% газпром сегодня

76: На + 2 с половиной лукойл, на + 3. Ну и в целом все растёт, да, в целом все растёт, все замечательно, все чудесно. Поэтому на днях набрал то, что не растёт. И то, что обвалилось в частности h5. Ну и пока все, пока все дальше продолжать.

77: Бабки. Нарисуется какой-нибудь невиданный пролив. Смотри, 16 600 уже портфель. Красиво, конечно же, красиво. Индекс всего лишь 2 200, понимаешь? На индексе в 3000, наверное, уже портфель 20 Лямов перемахнёт. Вообще все это.

78: Весело все это весело, ты знаешь, вот взять тот же самый лукойл это боль, моя дырка задница не в плане того, что я как-то за неё переживаю, а в плане того, что почему-то весь интернет переживает за мой лукойл, а капиталист обосра.

79: Купил за дорого там санкции. А ха ха ха ха ха, дружище, если ты посмотришь, сколько мне лукойл в год приносит дивидендами, ты удивишься. Вот дивидендная стратегия.

80: Опять же, предусматривает, да, получение денежного потока в виде дивидендов, не знаю. Вот представь, завтра заканчивается сво, у меня портфель будет стоить 30 000 000 ₽. Денежный поток у меня от этого, дружище, не увеличится.

81: Не увеличится. Бумаги я продавать не планирую, не планирую. То есть, если какая-то бумажка условно станет говном, как втб, не какой-то разовый факт, типа, там плохой отчёт, как многие сейчас, ой, отчёт плохой, все, скидывай потом, ой, отчёт.

82: Хороший покупаю. Не если я для себя отобрал крепенькие бумаги, я их продолжаю держать. Я их продолжаю докупать, если вдруг прям какой-то кабзда, кабзда, да, я понимаю, что кабзда, ну, обычным сервисным действием срезаю нахрен.

83: На ту позицию и перекладываюсь во что-либо другое, да, в остальных случаях я не дёргаюсь, потому не знаю, понимаешь, через 5 лет, через 10 лет, сколько там будет стоить лукойл, сколько там будет стоить Сбербанк.

84: Я знаю здесь лишь 1 то, что я получаю дивиденды, они год к году растут, опять же, показываю на самый главный график, да, для дивидендного инвестора. Это вот он, ваши полученные дивиденды. Вот если плашечка вот эта год к году растёт,

85: Вот, значит, все замечательно и все чудесно. А так я не знаю. Слушай, че так люди переживают за меня. А кстати, сейчас прикол покажу чисто ради рофла. Вот здесь у меня в snowball портфель мой он публичный, да, абсолютно открытый. Можно зайти посмотреть че?

86: За компании тут как че, какая доходность и так далее. Вот. Соответственно, угарнул я тут с 1 комментария. Да, вообще, ты че, сок, смотри, человек пишет, да, начал инвестировать в ноябре 25 года.

87: Ну, то есть бэкграунд человека на рынке полгода, да, купил он, собственно, здесь акции, акции пошли вниз, он обосрался, испугался, ну и сидит себе спокойно в облигациях и далее. Вот он.

88: Пишет, да, самая большая ошибка автора, что он занёс сразу большую сумму, дружище, я понимаю, что у тебя бешеный бэкграунд на фонде целых полгода, и ты лучше меня знаешь, да, как на фондовом рынке.

89: Нужно инвестировать вообще, знаешь, это распространённая тема. Давай я обратно открою сноуболл, покажу тебе некоторую вещь. Наш индекс мосбиржи может опускаться, да, достаточно низко, а может расти, соответственно, портфель у тебя.

90: Из акций подвержен некой волатильности, он может падать, он может расти как бы, что при дивидендном инвестировании, в принципе, до 1 места. Главное, чтоб девы платили и их наращивали. Ну да ладно. И вот если человек посмотрит, да,

91: Вот на snowball, на мою главную страницу. Такой. Ага, портфель на данный момент весит там, ну, почти там, чуть более 16500000. Прибыльность портфеля на данный момент + 955000.

92: Рублей. Это портфель у меня достаточно свежий. Да, я начал его собирать с лета 23 года, и человек прикидывает, получается, за 3 года, за 3 года твоя доходность всего лишь 5 и 8%. Это меньше.

93: Чем вклад, да, это, это меньше, чем облигации, то это меньше, чем все. И никто не берет в расчет то, что 3 года назад суммы в 16 с половиной, то не было. Если открыть здесь такую вкладочку под названием рост.

94: То можно посмотреть вот такую вот интересную историю. Сейчас обновится, что 3 года назад, да, летом того года, вот где сейчас я найду сентябрь, да, вот 3 сентября портфель мой весил 3000800.

95: 84000 вложенных было 3 265, короче, 3 и 8 в 23 году. Так, 3 сентября 24 года 5 и 4. Ну вот, 4 сентября 25.

96: Года 14 и 2, и 3 сентября 26 года 16 500, там с копеечками. Вот понимаешь, в чем разница? В следующем году то будет там, не знаю, 19, если у нас там сво, даже не закончится, потом 20.

97: Там 3, и так далее, и так далее, и так далее. Кстати, портфель обгоняет индекс мосбиржи на 31%, индекс мосбиржи полной доходности с дивидендами на 16%, но это камень в огород пассивных инвесторов. Вот.

98: Поэтому вот такая вот история, друзья, да, опять же, говорю, я искренне не понимаю, почему людей так волнует мой лукойл. Вообще не понимаю вообще, да, при условии, что, что его, что Сбербанк, я продавать не собираюсь.

99: Сижу себе тихо, мирно, получаю свои миллионы дивидендами и в ус не дую. Поэтому не трясёмся, дорогие мои. Да, наш индекс растёт. Сколько? Смотри, раз вчера на - 0 1 мы закрылись, ну, зелёной свечкой + 0 30 че.

100: 4 + 3%. Поэтому ждём какие-нибудь коррекции. Естественно, индекс постоянно не может расти, так же как индекс не может постоянно падать. Индекс это всего лишь некий банчмарки, который показывает, куда в целом смотрит наш рынок, да, вверх или вниз, но

101: Также ориентируйтесь по бумагам своего портфеля, да, если дошло до цены, которая вам кажется весьма себе привлекательной, да, оно и славно, как говорится, да, да, оно и славно понемножку можно че то подобрать, поэтому ждём и надеемся, копим бабки.

102: Покупаем хорошие бумаги, плохие бумаги, что правильно, не берём у меня